华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 华宝安元债券型证券投资基金   招募诠释书（更新）   基金管制东说念主：华宝基金管制有限公司   基金托管东说念主：招商银行股份有限公司                                    华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                        【盘曲指示】   本基金经中国证券监督管制委员会 2023 年 5 月 10 日证监许可【2023】1045 号文注册，进行募 集。      基金管制东说念主保证《华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书》(以下简称“招募诠释书”或“本招 募诠释书”)的内容真确、准确、完竣。本招募诠释书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募 的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。      本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投本钱基金 前，需充分了解本基金的居品秉性，并承担基金投资中出现的千般风险，包括：因举座政事、经济、 投资脸色和交游轨制等要素对质券价钱产生影响而形成的市集风险、流动性风险、本基金的私有风 险、管制风险、信用风险、操作或期间风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售 机构基金风险评价可能不一致的风险、其他风险等。本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于 货币市集基金，但低于羼杂型基金、股票型基金。本基金投资范围包括股票、可改换债券和可交换债 券，预期收益和风险水平高于纯债债券型基金。      本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。      本基金的投资范围包括资产维持证券。资产维持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提 前偿付风险、操派头险和法律风险等。      本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响，存托凭证的 境外基础证券的关联风险可能径直或波折成为本基金的风险。      《基金合同》收效后，集结 50 个做事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，本基金将按照《基金合同》第十九部分的约定插足基金财产清理门径并阻隔，不 需召开基金份额持有东说念主大会。      投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募诠释书》、基金合同及基金居品辛苦纲领 等信息流露文献，并根据自身的投资主见、投资期限、投资训戒、资产景象等判断基金是否和投资者 的风险承受才气相适当，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往事迹并不预示其明天透露，基金管制东说念主管制的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹 透露的保证。   基金管制东说念主依照恪称职守、憨厚信用、严慎辛勤的原则管制和运用基金财产，但不保证投资于本 基金一定盈利，也不保证最低收益。                                    华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本招募诠释书。   基金管制东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景象 与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本招募诠释书所载内容截止日为 2024 年 10 月 31 日，考虑财务数据和净值透露截止日为 2024 年                                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                                        目 录                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                    一、序论   本招募诠释书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开召募 证券投资基金运作管制办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金销售机构监督 管制办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信息流露管制办法》(以下简称 “《信息流露办法》”)、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管制规矩》（以下简称“《流动 性风险管制规矩》”）绝顶他考虑规矩和《华宝安元债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金 合同”)编写。   本招募诠释书进展了华宝安元债券型证券投资基金的投资标的、策略、风险、费率等与投资者投 资决策考虑的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募诠释书。   本基金管制东说念主承诺本招募诠释书不存在职何子虚记录、误导性述说或要紧遗漏，并对其真确性、 准确性、完竣性承担法律职责。   本基金是根据本招募诠释书所载明辛苦央求召募的。本招募诠释书由本基金管制东说念主解释。本基金 管制东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募诠释书中载明的信息，或对本招募诠释书作出任何 解释或者诠释。   本招募诠释书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权 利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同的 当事东说念主，其持有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同绝顶他考虑规矩享有职权、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的职权和义务，应凝视查 阅基金合同。                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                           二、释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 有用纠正和补充 议》及对该托管契约的任何有用纠正和补充 以绝顶他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、申报等 经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日 起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东说念主民代表 大会常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息披 露管制办法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 资基金运作管制办法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 开召募绽开式证券投资基金流动性风险管制规矩》及颁布机关对其时常作念出的纠正                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 考虑政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 投资管制办法》（包括其时常纠正）及关联法律法例规矩使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 购、赎回、改换、转托管及如期定额投资等业务 售业务资历并与基金管制东说念主订立了基金销售服务契约，办理基金销售业务的机构 立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额 持有东说念主名册和办理非交游过户等 金管制有限公司奉求代为办理登记业务的机构 绝顶变动情况的账户 赎回、改换、转托管、如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面证据的日历                                         华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 果报中国证监会备案并给以公告的日历 理的绽开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管制东说念主和投资东说念主共同征服 为 为 金份额兑换为现款的步履 其持有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额改换为基金管制东说念主管制的其他基金基金份额的步履 的操作 款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的 一种投资方式 请份额总额后扣除申购央求份额总额及基金改换中转入央求份额总额后的余额)朝上上一绽开日基金总 份额的 10%                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的揆情度理 48、基金资产总值：指基 金领有的千般有价证券及单子价值、银行进款本息、基金应收款项绝顶他资产的价值总和 过程 法》规矩的互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子流露网站）等 媒介 的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期进款（含契约约定有条件提前支 取的银行进款）、停牌股票、通顺受限的新股及非公开刊行股票、资产维持证券、因刊行东说念主债务爽约 无法进行转让或交游的债券等 金颐养投资组合的市集冲击成老实派给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利 益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并得到公说念对待 主见在于有用浮松并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险管制器具。侧袋机制实施 期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产； （3）其他资产价值存在要紧不确定性的资产 A 类基金份额和 C 类基金份额两个类别。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净 值和基金份额累计净值 额类别                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 额类别 的用度                                     华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                         三、基金管制东说念主   （一）基金管制东说念主概况   基金管制东说念主：华宝基金管制有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 58 楼   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 58 楼   法定代表东说念主：黄孔威   总司理：向辉   成立日历：2003 年 3 月 7 日   注册本钱：1.5 亿元东说念主民币   电话：021-38505888   考虑东说念主：章希   股权结构：中方推动华宝信托有限职责公司持有 51%的股份，外方推动 Warburg Pincus Asset Management， L.P.持有 29%的股份，中方推动江苏省铁路集团有限公司持有 20%的股份。   (二) 主要东说念主员情况   黄孔威先生，董事长，硕士。曾任职于宝钢集团计财部和资产筹谋部、宝武集团下属公司，曾兼 任中国太保非实行董事、兴业银行监事、兴业银行董事、长江养老保障董事等。现任华宝基金管制有 限公司党委文告、董事长。   向辉先生，董事，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副长处、在长盛基金管制有限公司市集 部任职。2002 年加入华宝基金管制有限公司，先后担任公司清理登记部总司理、营运副总监、营运总 监、副总司理等职务。现任华宝基金管制有限公司总司理。   朱莉丽女士，董事，硕士。曾履新于好意思林投资银行部、德坚韧银行投资银行部。现任上海华平私 募基金管制有限公司董事总司理，兼任河南华夏铺张金融股份有限公司董事，神策收集科技（北京） 有限公司董事。   卢余权先生，董事，学士。曾任江苏省交通厅公路局副局长、江苏省铁路办公室蓄意规画处处 长。现任江苏省铁路集团有限公司副总司理、党委委员、总法律参谋人，新陆桥（连云港）船埠有限公 司董事、副董事长，宁杭铁路有限职责公司董事、副董事长。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   王灿先生，孤苦董事，硕士。曾先后任复星国际有限公司及复星集团实行董事、高档副总裁兼首 席发展官(CGO)、首席财务官(CFO)及投资管制中心总司理等职务，并曾任职于金蝶软件（中国）有限 公司、普华永说念中天司帐师事务所、渣打银行（中国）有限公司、华住货仓集团。现任新但愿集团有 限公司首席财务官、新但愿财务有限公司董事长、中国总司帐师协会副会长；兼任亚朵生存控股有限 公司孤苦董事、重庆小米铺张金融有限公司孤苦非实行董事、明晰医疗集团控股有限公司孤苦非实行 董事。   很多奇女士，孤苦董事，博士。曾先后任中南财经政法大学法学院助教、讲师，上海交通大学法 学院讲师、副教养、教养、博导，好意思国哈佛大学法学院富布莱特高档打听学者，纽约大学法学院 “Hauser”全球研究员，杜克大学、新南威尔士大学等国际顶尖法学院的高档打听学者。现任复旦大 学法学院教养、博士生导师，复旦大学数字经济法治研究中心主任和颖异法治要点实验室负责东说念主，上 海交通大学上海高档金融学院兼聘教养；兼任桂林银行股份有限公司孤苦董事、中储发展股份有限公 司孤苦董事，法律与国际事务委员会（FLIA）委员及名堂主任、东南大学兼职博导、中国科学期间法 学会常务理事、中国法学会财税法学会常务理事、最高手民法院中国司法大数据研究院互联网司法研 究中心群众库成员、上海市政府首批立法群众、中共浦东新区委员会法律参谋人、中国（上海）自贸试 验区管委会法律参谋人等职务。   周波女士，孤苦董事，博士。曾任上海财经大学司帐学院助理教养、司帐学院院长助理。现任上 海财经大学司帐学院副教养、博士生导师，司帐学院副院长。并为中国总司帐师协会财务管制专科委 员会委员、中邦交易司帐学会智能财务分会副会长；兼任上海汉钟精机股份有限公司、上海新相微电 子股份有限公司等公司孤苦董事。   丘键先生，监事会主席，硕士。曾先后履新于中国银行间市集交游商协会、中国银联股份有限公 司、金融网关信息服务有限公司、国网英大投资管制有限公司。现任北京华平投资参谋有限公司策略 总监。   黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团蓄意部、管制革命部详细主管，宝钢工程党委组织部、 东说念主力资源部部长，广东钢铁集团蓄意部副部长，广东宝钢置业副总司理，宝钢集团东说念主事效率总监、领 导力发展总监，中国宝武集团辅导力发展总监，中国宝武钢铁集团产业金融党工委副文告、纪工委书 记。现任华宝投资有限公司总司理、党委副文告，兼任华宝信托有限职责公司监事，长江养老保障股 份有限公司董事。                                         华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   陆晓霞女士，职工监事，本科。曾任华宝信托计财部副总司理、总司理，华宝投资审计监察法务 部部长、审计监察部部长。现任华宝基金管制有限公司风险管制部资深风险分析师。   胡孟超先生，职工监事，硕士。曾任永赢基金管制有限公司、永赢资产管制有限公司监察稽核助 理。现任华宝基金管制有限公司合规审计部法务主管。   向辉先生，总司理，简历同上。   周雷先生，督察长，硕士。曾任职于中国机械开拓收支口总公司、北京证监局、中国证监会，曾 任华宝证券有限职责公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金管制有限公司督察长。   李孟恒先生，首席信息官，硕士。曾在 T.A. Consultanted    LTD.从事开发及期间管制做事。 运副总监兼信息期间部总司理，现任华宝基金管制有限公司首席信息官。   周晶先生，首席投资官，博士。先后在德亚投资(好意思国)、华宝基金、汇丰证券(好意思国)从事风险管 理、投资研究等做事。 2011 年 6 月再次加入华宝基金管制有限公司，历任首席策略分析师、策略部 总司理、外洋投资部总司理、公司总司理助理兼国际业务部总司理，现任华宝基金管制有限公司首席 投资官。   李栋梁，硕士。曾在国联证券有限职责公司、华宝信托有限职责公司和太平资产管制有限公司从 事固定收益的证券研究和投资管制做事。2010 年 10 月加入华宝基金管制有限公司，先后担任债券分 析师、基金司理助理、固定收益部副总司理、混结伙产部副总司理等职务，现任固定收益投资总监、 混结伙产部总司理、固定收益部总司理。2011 年 6 月起任华宝宝康债券投资基金基金司理，2014 年 宝新机遇天真配置羼杂型证券投资基金(LOF)、华宝新价值天真配置羼杂型证券投资基金基金司理， 起任华宝可转债债券型证券投资基金基金司理，2016 年 9 月至 2017 年 12 月任华宝新活力天真配置混 合型证券投资基金基金司理，2016 年 12 月至 2021 年 3 月任华宝新滥觞天真配置羼杂型证券投资基金 基金司理，2017 年 1 月至 2018 年 6 月任华宝新能源一年如期绽开天真配置羼杂型证券投资基金基金 司理，2017 年 2 月起任华宝新飞跃天真配置羼杂型证券投资基金基金司理，2017 年 3 月至 2018 年 8 月任华宝新优选一年如期绽开天真配置羼杂型证券投资基金基金司理，2017 年 3 月至 2018 年 7 月任 华宝新酬报一年如期绽开羼杂型证券投资基金基金司理，2017 年 6 月至 2019 年 3 月任华宝新优享灵                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 活配置羼杂型证券投资基金基金司理，2021 年 4 月起任华宝双债增强债券型证券投资基金基金司理， 华宝安悦一年持有期羼杂型证券投资基金基金司理，2023 年 1 月起任华宝安融六个月持有期债券型证 券投资基金基金司理，2023 年 8 月起任华宝安元债券型证券投资基金基金司理。   周晶先生，华宝基金管制有限公司首席投资官、国际业务部总司理、基金司理。   李栋梁先生，华宝基金管制有限公司固定收益投资总监、混结伙产部总司理、固定收益部总经 理、基金司理。   蒋文玲女士，华宝基金管制有限公司固定收益投资副总监、混结伙产部副总司理、基金司理。   （三）基金管制东说念主职责   基金管制东说念主应严格照章履行下列职责： 赎回和登记事宜；   （四）基金管制东说念主承诺 全里面阻抑轨制，采用有用措施，真贵监犯违纪步履的发生。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不公说念地对待其管制的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）闪现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关联的交游活 动；  （7）粗俗职守，不按照规矩履行职责；  （8）法律、行政法例和中国证监会规矩退却的其他步履。  （1）依照考虑法律法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主牟取失当利益；  （3）不泄漏在职职期间瞻念察的考虑证券、基金的交易奥妙、尚未照章公开的基金投资内容、基金 投资规画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关联的交游行为；  （4）不以任何花样为其他组织或个东说念主进行证券交游。  （五）基金管制东说念主里面阻抑轨制  本基金在运作过程中面对的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、操派头险、合规性 风险、信誉风险和事件风险（如可怜）等。  针对上述多样风险，基金管制东说念主建立了一套完竣的风险管制体系，具体包括以下内容：  （1）搭建风险管制环境。具体包括制定风险管制策略、标的，成立相应的组织机构、建立明晰的 职责阐明和叙述渠说念、配备适当的东说念主力资源、开发适用的期间维持系统等内容。  （2）识别风险。辨识公司运作和基金管制中存在的风险。  （3）分析风险。查验存在的阻抑措施，分析风险发生的可能性绝顶引起的后果并将风险归类。  （4）度量风险。评估风险水平的高下，既有定性的度量技巧，也有定量的度量技巧。定性的度量 是把风险水平离别为多少级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重进度分别插足相应的级 别。定量的方法则是想象一些风险标的，测量其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的门径相对比，对于那些级别较低、在公司所定门径范围以内 的风险，阻抑相对宽松一丝，但仍加以如期监控，以防其朝上预定门径；而对较为严重的风险，则制                            华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 定适当的阻抑措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格阻抑除外，还准备了相应的救急 处理措施。  （6）监视与查验。对已有的风险管制系统进行实时监视，并如期评价其管制绩效，在必要时谀媚 新的需求加以改变。  （7）叙述与参谋。建立风险管制的叙述系统，使公司推动、公司董事会、公司高档管制东说念主员及监 管部门实时而有用地了解公司风险管制景象，并寻求参谋办法。  （1）里面风落魄抑原则  合规性原则。里面阻抑机制应得当法律和监管要求，法式和促使公司筹谋管制及公司职工执业行 为得当法律法例、行业法式和自律功令，以及行业盛大征服的职业说念德和步履。  健全性原则。里面阻抑机制必须障翳公司的各项业务、各个部门和各级岗亭，并渗入到决策、执 行、监督、反馈等各个身手。  有用性原则。通过成立科学明晰的操作经由，谀媚门径阻抑，建立合理的内控门径，改换里面控 制轨制的有用实行。  孤苦性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分自在公司筹谋运作需要的部门和岗亭，各 部门和岗亭在职能上保持相对孤苦性；公司自有资产、各项受托资产分离运作，孤苦进行。  彼此制约原则。部门和岗亭的成立必须权责分明、彼此制约，并通过切实可行的彼此制衡措施来 摒除里面阻抑盲点。  防火墙原则。公司基金管制、交游、清理登记、信息期间、研究、市集营销等关联部门，应当在 物理上和轨制上适当浮松；对因业务需要必应瞻念察未公开信息或触及多部门信息的东说念主员，应制定严格 的批准门径和监督防守措施。  成本效益原则。公司应当充分阐述各部门及职工的做事积极性，尽量指责筹谋运作成本，保证以 合理的阻抑成本达到最好的里面阻抑后果。  正当合规性原则。公司内控轨制应当得当国度法律法例、规章轨制和各项规矩，并在此基础上遵 循国际和行业的老例制订。  全面性原则。里面阻抑轨制必须涵盖公司筹谋管制的各个身手，不留有轨制上的空缺或间隙。  审慎性原则。公司里面阻抑的中枢是风落魄抑，里面阻抑轨制的制订要以审慎筹谋、防守和化解 风险为起点。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  当令性原则。里面阻抑轨制的制订应当具有前瞻性，并应跟着公司筹谋策略、筹谋方针、筹谋理 念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变，实时修改或完善。  实效性原则。里面阻抑轨制应得到有用实行。公司应当诞生和强化管制轨制化、轨制经由化、流 程信息化的内控理念，通过强监管、严问责、加强信息化管制，严格落实各项规章轨制。  （2）里面风落魄抑的要乞降内容  里面风落魄抑要求不相容职务分离、建立完善的岗亭职责制和法式的岗亭管制措施、建立完竣的 信息辛苦保全系统、建立授权阻抑轨制、建立有用的风险防守系统和快速反应机制。  里面风落魄抑的内容包括投资管制业务阻抑、市集管制业务阻抑、信息流露阻抑、信息期间系统 阻抑、司帐系统阻抑、档案管制阻抑、合规和法务管制阻抑、风险管制阻抑、审计稽核阻抑，及反洗 钱阻抑等。  （3）督察长轨制  公司设督察长，督察长由公司总司理提名，董事会聘任，并应当经全体孤苦董事同意。  督察长应当如期或者不如期向全体董事报送做事叙述，并在董事会及董事会下设的关联挑升委员 会如期会议上叙述基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风落魄抑情况。督察长发现基金及公司 运作中存在问题时，应当实时见告公司总司理和关联业务负责东说念主，建议处理办法和整改建议，并监督 整改措施的制定和落实；公司总司理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董 事会、中国证监会及关联派出机构叙述。  （4）监察稽核及风险管制轨制  合规审计部和风险管制部依据公司的里面阻抑轨制，在所赋予的权限内，按照所规矩的门径和适 当的方法，进行平正客不雅的查验和评价。  合规审计部和风险管制部负责观看评价公司内控轨制的健全性、合感性；负责观看、评价公司有 关部门实行公司各项规章轨制的情况；评价各项内控轨制实行的有用性，对内控轨制的缺失建议补充 建议；进行日常风险监控做事；协助评价基金财产风险景象；负责包括基金司理离任审查在内的各项 里面审计事务等。  （1）基金管制东说念主承诺以上对于里面阻抑轨制的流露真确、准确；  （2）基金管制东说念主承诺根据市集变化和公司发展束缚完善里面合规阻抑轨制。                                          华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                          四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息流露负责东说念主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家全齐由企业法东说念主理股的股份制交易银行，总行设 在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家接纳国际司帐门径上市的公司。 日诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。限制 2024 年 9 月 30 日，本集团总资产 116，547.63 亿 元东说念主民币，高档法下本钱充足率 18.67%，权重法下本钱充足率 15.33%。 部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管制团队、居品研发团队、风险管制团 队、系统与数据团队、名堂维持团队、运营管制团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 第一家取得该项业务资历上市银行；2003 年 4 月，郑严惩理基金托管业务。招商银行看成托管业务资 质最全的交易银行之一，领有证券投资基金托管资历、基本养老保障基金托管机构资历、受托投资管 理托管业务托管资历、保障资金托管业务资历、企业年金基金托管业务资历、及格境外机构投资者托                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 管（QFII）资历、及格境内机构投资者托管（QDII）资历、私募基金业务外包服务资历、存托凭证试 点存托业务等业务资历。   招商银行资产托管谀媚自身在托管行业深耕 22 年的专科才气和革命精神，推出“招商银行托管 +”服务品牌，以“践行价值银行策略，勤苦于成为服务更佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托 管银行”品牌愿景为指引，以“值得信托的群众、贴心折务的管家、让价值不时加多、客户的体验更 佳”的“4+标的”，以革命的“服务居品化”为方法论，全地点助力资管机构终了可不时的高质料发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子 品牌，束缚革命托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务详细系统 和“6S”托管服务门径，首家发布私募基金绩效分析叙述，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首 个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商辘集资产管制规画、第一只 FOF、第一只信托资金计 划、第一只股权私募基金、第一家终了货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、 第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户答理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 守护，终了 从单一托管服务商向全面投资者服务机构的改换，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务不时稳健发展，社会影响力束缚普及，连年来取得业内千般奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融革命 “十佳金融居品革命奖”； 6 月荣获《财资》 “中国最好托管银行奖”，成为国内唯独取得该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管制“金贝奖” “最好资产托管银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲 银巨匠》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管 银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融革命“十佳金融居品革命奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登 记结算有限职责公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管制系统荣获 普及”金点子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经权 威媒体《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方金钱风浪榜“2018 年度最好托 管银行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金 托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零 售基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方金钱风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 “中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 荣获中央国债登记结算有限职责公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方金钱 风浪榜“2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度隆起资产托管 银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金 托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业 务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好答理 托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月 荣获中央国债登记结算有限职责公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间市集清理所股份有限公 司“2022 年度优秀托管机构”、天下银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集创 新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业革命英华奖“托管革命奖”； 份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方金钱风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣 获中央国债登记结算有限职责公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管合营伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国 基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年非凡评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月，荣获上海清 算所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》主办的 2024 资产管制年会 暨十七届 21 世纪【金贝】资产管制竞争力研究案例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 超卓 影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 2024 财联社中国金融业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖 项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非实行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。中央财经大学经 济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董 事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、 总裁、董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产管制有限公司董事长， 中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有限公司董事长，东说念主保本钱投资管制 有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限职责公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文告、实行董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高档经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行 长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主理本行做事，2022 年 5 月 19 日起任本行党委文告，2022                                     华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 年 6 月 15 日起任本行行长。兼任本行香港上市关联事宜之授权代表、招银国际金融控股有限公司董事 长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联铺张金融有限公司副董事长、招商局 金融控股有限公司董事、中国支付清理协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主 任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入本 行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行于今，历任 招商银行合肥分行风落魄抑部副司理、司理、信贷管制部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行 部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分 行副行长，具有 20 余年银行从业训戒，在风险管制、信贷管制、公司金融、资产托管等范围有长远的 研究和丰富的实务训戒。   （三）基金托管业务筹谋情况   限制 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资基金。   (四) 托管东说念主的里面阻抑轨制   招商银行确保托管业务严格征服国度考虑法律法例和行业监管轨制，坚持遵法筹谋、法式运作的 筹谋理念；形成科学合理的决策机制、实行机制和监督机制，防守和化解筹谋风险，确保托管业务的 稳健运行和托管资产的安全；建立成心于查错防弊、堵塞间隙、摒除隐患，保证业务稳健运行的风险 阻抑轨制，确保托管业务信息真确、准确、完竣、实时；确保内控机制、体制的束缚改进和各项业务 轨制、经由的束缚完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面阻抑及风险防守体系：   一级里面阻抑及风险防守是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防守和阻抑；总行风险管制 部、法律合规部、审计部孤苦对资产托管业务进行评估监督，并建议内控普及管制建议。   二级里面阻抑及风险防守是招商银行资产托管部设立风险合规管制关联团队，负责部门里面风险 防守和阻抑，实时发现里面阻抑缺陷，建议整改决策，追踪整改情况，并径直向部门总司理室叙述。   三级里面阻抑及风险防守是招商银行资产托管部在成立专科岗亭时，遵命内阻抑衡原则，视业务 的风险进度制定相应监督制衡机制。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （1）全面性原则。里面阻抑障翳各项业务过程和操作身手、障翳悉数团队和岗亭，并由整个东说念主员 参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管制轨制的建立均以防守风险、审慎筹谋为开赴 点，体现“内控优先”的要求。  （3）孤苦性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤苦，不同托管资产之间、 托管资产和自有资产之间彼此分离。里面阻抑的查验、评价部门孤苦于里面阻抑的建立和实行部门。  （4）有用性原则。里面阻抑有用性包含里面阻抑想象的有用性、里面阻抑实行的有用性。里面控 制想象的有用性是指里面阻抑的想象障翳了悉数应暄和的盘曲风险，且想象的风险支吾措施适当。内 部阻抑实行的有用性是指里面阻抑约略按照想象要求严格有用实行。  （5）适当性原则。里面阻抑适当招商银行托管业务风险管制的需要，并约略跟着托管业务筹谋战 略、筹谋方针、筹谋理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行 纠正和完善。  （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与我行其他业务场合浮松，办公网和业务网物理 分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防守的主见。  （7）盘曲性原则。里面阻抑在终了全面阻抑的基础上，暄和盘曲托管业务盘曲事项和高风险环 节。  （8）制衡性原则。里面阻抑约略终了在托管组织体系、机组成立、权责分派及业务经由等方面相 互制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。  （1）完善的轨制开发。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管制、居品受理、司帐核算、资 金清理、岗亭管制、档案管制和信息管制等方面制定一系列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基 本规矩、业务管制办法和业务操作规程。轨制结构档次明晰、管制要求明确，自在风险管制全障翳的 要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、法式化运作。  （2）业务信息风落魄抑。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施， 接纳加密、直连方式传输数据，数据实行他乡实时备份，悉数的业务信息须经过严格的授权方能进行 打听。  （3）客户辛苦风落魄抑。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户辛苦严格守秘，除法 律法例和其他考虑规矩、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东说念主闪现。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （4）信息期间系统风落魄抑。招商银行对信息期间系统机房、权限管制实行双东说念主双岗双责，电脑 机房 24 小时值班并成立门禁，悉数电脑成立密码及相应权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业 务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息期间系统采用两地三中心的救急备份管制 措施等，保证信息期间系统的安全。   （5）东说念主力资源阻抑。招商银行资产托管部通过建立细致无比的企业文化和职工培训、激发机制、加强 东说念主力资源管制及建立东说念主才梯级队伍及东说念主才储备机制，有用地进行东说念主力资源管制。   （五）基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和门径   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管制办法》等考虑法律法 规的规矩及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合 规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务身手中，基金托管东说念主对基金管制东说念主发送的投资指 令、基金管制东说念主对各基金用度的索取与支付情况进行查验监督，对违抗法律法例、基金合同的指示拒 绝实行，独立即申报基金管制东说念主。   基金托管东说念主如发现基金管制东说念主依据交游门径仍是收效的投资指示违抗法律、行政法例和其他考虑 规矩，或者违抗基金合同约定，实时以书面花样申报基金管制东说念主进行整改，整改的时限应得当法律法 规及基金合同允许的颐养期限。基金管制东说念主收到申报后应实时查对质据并以书面花样向基金托管东说念主发 出回函并改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主申报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应叙述中 国证监会。                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                         五、关联服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）直销柜台   称号：华宝基金管制有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 58 楼   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 57 楼   法定代表东说念主：黄孔威   直销柜台电话：021-38505731、021-38505732   直销柜台传真：021-50499663、021-50988055   考虑东说念主：华崟   网址：www.fsfund.com   （2）直销 e 网金   投资者不错通过华宝基金管制有限公司网上交游直销 e 网金系统、迁徙客户端（华宝基金 APP、 微信平台）办理本基金的认/申购、赎回、改换等业务，具体交游详情请参阅华宝基金管制有限公司网 站公告。网上交游网址：www.fsfund.com。   其它销售机构情况详见基金份额发售公告及基金管制东说念主届时发布的颐养销售机构的关联公告。基 金管制东说念主可根据情况变更销售机构，并在基金管制东说念主网站公示。   （二）登记机构   称号：华宝基金管制有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 58 楼   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 58 楼   法定代表东说念主：黄孔威   电话：021－38505888   传真：021－38505777   考虑东说念主：华崟                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） （三）出具法律办法书的讼师事务所 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 负责东说念主：韩炯 考虑电话：(86 21) 31358666 传真:（86 21) 31358600 考虑东说念主：陆奇 承办讼师：朝晨、陆奇 （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号：安永华明司帐师事务所(特殊普通合伙) 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 实行事务合伙东说念主：毛鞍宁 考虑电话：010-58153000 传真：010-85188298 考虑东说念主：许培菁 承办注册司帐师：许培菁、张亚旎                                            华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                          六、基金的召募   本基金经中国证券监督管制委员会证监许可【2023】1045 号《对于准予华宝安元债券型证券投资 基金注册的批复》注册，由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他考虑规矩召募。召募期从 2023 年 8 月 1 日起，至 2023 年 8 月 21 日止，共召募                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                      七、基金合同的收效   本基金基金合同于 2023 年 8 月 23 日收效。   《基金合同》收效后，集结 20 个做事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在如期叙述中给以流露；集结 50 个做事日出现前述情形之一 的，本基金将依据《基金合同》第十九部分的约定插足基金财产清理门径并阻隔，不需召开基金份额 持有东说念主大会。   法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东说念主在招募诠释书或其网 站中列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东说念主网站公示。基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  （二）申购和赎回的绽开日实时期  投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游所、深圳证券交游所 的正常交游日的交游时期，但基金管制东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂 停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券/期货交游市集、证券/期货交游所交游时期变更或其他特殊情 况，基金管制东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的颐养，但应在实施日前依照《信息流露 办法》的考虑规矩在规矩媒介上公告。  本基金自 2023 年 10 月 24 日起起原办理日常申购、赎回业务。  在确定申购起原与赎回起原时期后，基金管制东说念主应在申购、赎回绽开日前依照《信息流露办法》 的考虑规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的起原时期。  基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者改换。投资 东说念主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或改换央求且登记机构证据接受的，其基金份额 申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。  （三）申购与赎回的原则 损伤并得到公说念对待。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金管制东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金管制东说念主必须在新功令起原实 施前依照《信息流露办法》的考虑规矩在规矩媒介上公告。   （四）申购与赎回的门径   投资东说念主必须根据销售机构规矩的门径，在绽开日的具体业务办理时期内建议申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东说念主托付申购款项，申购央求成立；登记机 构证据基金份额时，申购收效。若资金在规矩时期内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资 者账户，基金管制东说念主、基金托管东说念主和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。基金份额持有东说念主赎 复活效后，基金管制东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同载明的 其他减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同考虑条目处理。遇交游所或交游市集 数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管制东说念主及基金托管东说念主所能阻抑的 要素影响业务处理经由，则赎回款项划付时期相应顺延至前述影响要素摒除的下一个做事日。   基金管制东说念主应以交游时期末端前受理有用申购和赎回央求确本日看成申购或赎回央求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行证据。T 日提交的有用申 请，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售机构柜台或以销售机构规矩的其他方式查询央求的 证据情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定成功，而仅代表销售机构照实接纳到央求。 申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于央求的证据情况，投资者应实时查询并妥善诈欺 正当职权，不然，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。   基金管制东说念主不错在法律法例允许的范围内，根据关联业务功令，对上述业务的证据及办理的时期 和门径进行颐养，并在颐养实施日前按照《信息流露办法》的考虑规矩在规矩媒介上公告。   （五）申购与赎回的数目限制   投资者通过其他销售机构和直销 e 网金申购本基金单笔最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。通 过直销柜台初次申购的最低金额为 10 万元东说念主民币（含申购费），追加申购最低金额为每笔 1 元东说念主民币 （含申购费）。已在基金管制东说念主直销柜台购买过基金的投资者，不受直销柜台初次申购最低金额的限                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 制，但受追加申购最低金额的限制。各销售机构对最低申购名额及交游级差有其他规矩的，以各销售 机构的业务规矩为准。   其他销售机构的投资者欲转入直销柜台进行交游要受直销柜台最低金额的限制。基金管制东说念主可根 据市集情况，颐养初次申购的最低金额。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额上限限制详见关联公告。   当接受申购央求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时，基金管制东说念主应当采用设定 单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保 护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管制东说念主基于投资运作与风落魄抑的需要，可采用上述措施对 基金范围给以阻抑。具体见基金管制东说念主关联公告。   投资者可将其整个或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，央求赎回份额精准到极少点 后两位，单笔赎回份额不得低于 1 份。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余 额不及 1 份的，在赎回时需一次整个赎回。 者每个基金交游账户的最低基金份额余额限制、单个投资者累计持有的基金份额上限、单个投资者单 日或单笔申购金额上限、本基金总范围名额和单日净申购比例上限等。基金管制东说念主必须在颐养实施前 依照《信息流露办法》的考虑规矩在规矩媒介上公告。   （六）申购费与赎回费   本基金采用前端收费模式收取基金申购用度。投资东说念主不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购 央求单独狡计。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资者承担，C 类基金份额不 收取申购用度。本基金的 A 类基金份额的申购费率表如下：               申购金额（元）                      申购费率                小于 100 万                     0.80%           大于等于 100 万，小于 500 万               0.40%   申购用度不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记费等各项用度。                                      华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额适用于不同的赎回费率，本基金的赎回费率随基金持恐怕期 的加多而递减。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的赎回费率如下：                            A 类基金份额         C 类基金份额      持有基金份额期限              赎回费率(%)         赎回费率(%)      少于 7 日                1.50            1.50      大于等于 7 日，少于 30 日      0.10            0      大于等于 30 日             0               0   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。宝石 续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费，基金管制东说念主将其全额计入基金财产。宝石续持有期长于 7 日且少于 30 日的投资者，应当将赎回费总额的 25%计入基金财产，其余用于支付登记结算费和其他必 要的手续费。 式实施日前依照《信息流露办法》的考虑规矩在规矩媒介上公告。 影响的情形下根据市集情况制定基金促销规画，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为 期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金管制东说念主不错适当调低基金申购费率和基金赎回费 率。 平性。具体处理原则与操作法式遵命关联法律法例以及监管部门、自律功令的规矩。      （七）申购份额、赎回金额与基金份额净值的狡计      （1）A 类基金份额的狡计方式      本基金的 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中：      ①申购用度适用比例费率的情形下：      净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）      申购用度=申购金额-净申购金额      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      ②申购用度适用固定金额的情形下：      申购用度=固定金额                                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）      净申购金额=申购金额-申购用度      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      申购份额的狡计结果按舍去余数方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。申购用度、净申购金额的狡计按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此错误产生的收益或 损失由基金资产承担。      例：投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0860 元，对应的本次前端申购费率为 0.80%，该投资者可得到的 A 类基金份额为：      净申购金额=100，000/（1+0.80%）＝99，206.35 元      申购用度=100，000-99，206.35＝793.65 元      申购份额=99，206.35/1.0860＝91，350.23 份      即：投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0860 元，可得到 91，350.23 份 A 类基金份额。   （2）C 类基金份额的狡计方式   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   申购份额的狡计结果保留到极少点后两位，极少点两位以后的部分舍去，由此错误产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：假设 T 日 C 类基金份额净值为 1.0860 元，某投资者当日投资 10 万元申购本基金 C 类基金份 额，该投资者可得到的 C 类基金份额为：   申购份额=100，000/1.0860＝92，081.03 份      即：投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0860 元，可得到 92，081.03 份 C 类基金份额。      本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，A 类基金份额与 C 类基金份额赎回金额的狡计方法 疏导，仅适用的赎回费率不同。其中，      赎回总额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值      赎回用度＝赎回总额×赎回费率      赎回金额=赎回总额－赎回用度      上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。                                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）      例：某投资东说念主赎回 10，000 份 A 类基金份额，持有期限 28 日，对应的赎回费率为 0.10%，假设赎 回当日 A 类基金份额净值是 1.1615 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回总额=10，000×1.1615=11，615.00 元      赎回用度=11，615.00×0.10%=11.62 元      赎回金额=11，615.00-11.62=11，603.38 元      即：某投资东说念主赎回 10，000 份 A 类基金份额，持有期限 28 日，对应的赎回费率为 0.10%，假设赎 回当日 A 类基金份额净值是 1.1615 元，则其可得到的赎回金额为 11，603.38 元。 基金份额净值。本基金千般基金份额净值的狡计，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的千般基金份额净值在本日收市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当门径，不错适当蔓延狡计或公告。   （八）申购与赎回的登记 根除。 资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 续。   （九）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 利益组成潜在要紧不利影响时。 影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 系统或基金司帐系统无法正常运行。 额上限的。 致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管制东说念主应当暂停接受基金申购申 请。 过 50%，或者变相消散 50%集合度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定暂停接受投资东说念主申购申 请时，基金管制东说念主应当根据考虑规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 7、9 项情形时， 基金管制东说念主不错采用比例证据等方式对该投资者的申购央求进行限制，基金管制东说念主有权断绝该等整个 或者部分申购央求。如果投资东说念主的申购央求被整个或部分断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摒除时，基金管制东说念主应实时收复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项： 央求或减速支付赎回款项。 份额持有东说念主的赎回央求。 致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管制东说念主应当减速支付赎回款项或 暂停接受基金赎回央求。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金管制东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管制 东说念主应实时报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金管制东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应 将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出 现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关联条目处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可预先遴聘将当 日可能未获受理部分给以根除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东说念主应实时收复赎回业务的办理并 公告。   （十一）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金改换中转出央求份额总 数后扣除申购央求份额总额及基金改换中转入央求份额总额后的余额)朝向前一绽开日的基金总份额的   当基金出现多量赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合景象决定全额赎回或部分缓期 赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主合计有才气支付基金份额持有东说念主的整个赎回央求时，按正常赎回程 序实行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东说念主合计支付基金份额持有东说念主的赎回央求有困难或合计因支付基金 份额持有东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管制东说念主在当日 接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日 的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   在单个基金份额持有东说念主朝向前一绽开日基金总份额 20%以上的赎回央求情形下，本基金将按照以 下功令实施缓期办理赎回央求：若发生多量赎回，存在单个基金份额持有东说念主朝上基金总份额 20%以上 （“大额赎回央求东说念主”）的赎回央求情形，基金管制东说念主不错按照保护其他赎回央求东说念主（“普通赎回申 请东说念主”）利益的原则，优先证据普通赎回央求东说念主的赎回央求，在当日可接受赎回的范围内对普通赎回 央求东说念主的赎回央求给以整个证据或按单个账户赎回央求量占普通赎回央求东说念主赎回央求总量的比例确 认；在普通赎回央求东说念主的赎回央求整个证据且当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，在仍可接受赎回央求的范围内对大额赎回央求东说念主的赎回央求按比例证据。   对于未能赎回部分，基金份额持有东说念主在提交赎回央求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期 赎回的，将自动转入下一个绽开日赓续赎回，直到整个赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 部分赎回央求将被根除。缓期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽开日 的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到整个赎回为止。如基金份额持有东说念主在提交 赎回央求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。   （3）暂停赎回：集结 2 个绽开日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管制东说念主合计有必要，可暂停 接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得朝上 20 个做事日，并应当 在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真、公告或通过销售机构见告 等其他方式在 3 个交游日内申报基金份额持有东说念主，诠释考虑处理方法，并在两日内在规矩媒介上刊登 公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的千般基金份额净值。 在规矩媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告，并公告最近一个绽开日的千般基金份额净值；也不错 根据试验情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行绽开的公告。   （十三）基金改换   基金管制东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金管制东说念主管制的其他 基金之间的改换业务，基金改换不错收取一定的改换费，关联功令由基金管制东说念主届时根据关联法律法 规及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与关联机构。   （十四）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会认同的 交游场所或者交游方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受 理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务功令办理基金份 额转让业务。   （十五）基金的非交游过户                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非交游过户 以及登记机构认同、得当法律法例的其它非交游过户。非论在上述何种情况下，接受划转的主体必须 是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。  承袭是指基金份额持有东说念主厌世，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐赠指基金份额持有 东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是指司法机构依据生 效司法文告将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游 过户必须提供基金登记机构要求提供的关联辛苦，对于得当条件的非交游过户央求按基金登记机构的 规矩办理，并按基金登记机构规矩的门径收费。  （十六）基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构不错按照规 定的门径收取转托管费。  （十七）如期定额投资规画  基金管制东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资规画，具体功令由基金管制东说念主另行规矩。投资东说念主在办 理如期定额投资规画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管制东说念主在关联公告或 更新的招募诠释书中所规矩的如期定额投资规画最低申购金额。  （十八）基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认同、得当 法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结 部分份额仍然参与收益分派。法律法例或监管机构另有规矩的除外。  （十九）如关联法律法例允许基金管制东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管制东说念主 可制定和实施相应的业务功令。  （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规矩。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）             九、与基金管制东说念主管制的其他基金改换   （一）基金改换央求东说念主的范围   本基金的持有东说念主均不错按照基金合同的规矩央求和办理本基金与基金管制东说念主管制的其他基金的转 换。   （二）基金改换受理场所   基金改换只可在归拢销售机构进行，改换的两只基金必须齐是该销售机构代理销售的本公司管制 的基金。   （三）基金改换受理时期   投资东说念主不错在基金绽开日的交游时期段央求办理基金改换业务，具体办理时期与基金申购、赎回 业务办理时期一致。   （四）基金改换用度   本基金与公司管制的其他基金改换，改换用度由二部分组成：转出基金赎回费和转入基金与转出 基金的申购补差费。   赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取用度。   申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转出基金金额所对应的转 出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出 基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。   （五）基金改换公式   转出用度=转出份额×转出基金份额净值×转出基金赎回费率   转出总金额=转出份额×转出基金份额净值   净转出金额=转出总金额-转出用度   净转入金额=净转出金额/（1 +补差费率）   (当转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率，补差费率=转入基金的申 购费率-转出基金的申购费率；当转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率， 补差费率=0)   (补差费率=转出基金申购费率与转入基金申购费率差)   改换补差用度=净转出金额-净转入金额                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   转入份额=净转入金额/转入基金份额净值   转入份额保留极少点后两位，极少点后两位以后的余额对应的部分计入基金财产。 《信息流露办法》的考虑规矩在规矩媒介上公告。   （六）不同基金之间的改换不影响投资者的持有基金时期的狡计。   （七）基金改换的门径   基金份额持有东说念主必须根据基金管制东说念主和基金销售代理东说念主规矩的手续，在绽开日的交游时期段内提 出基金改换央求。   基金管制东说念主以收到基金改换央求确本日看成基金改换央求日（T 日），并在 T +1 做事日对该交游 的有用性进行证据。投资东说念主可在 T +2 做事日及之后到其建议基金改换央求的网点进行成交查询。   基金份额持有东说念主央求改换时，遵命“先进先出”的原则，即份额登记日历在前的先改换出，份额 登记日历在后的后改换出，如果改换央求当日，同期有赎回央求的情况下，则遵命先赎回后改换的处 理原则。   （八）基金改换的数额限制   基金份额持有东说念主可将其整个或部分基金份额改换成已通达改换业务的另一只基金，本基金单笔转 出央求不得少于 1 份（如该账户在该销售机构托管的该基金份额余额不及 1 份，则必须一次性转出该 基金整个份额），因为改换等非赎回原因导致投资者在销售机构保留的基金份额余额少于该基金最低 保留份额数目限制的，登记机构不作强制赎回处理。   基金管制东说念主可根据市集情况制定或颐养上述基金改换的门径及考虑限制，但应在实施日前依照 《信息流露办法》的考虑规矩在规矩媒介上公告。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                  十、基金的投资   （一）投资标的   在阻抑投资组合下行风险的前提下，追求基金资产的永恒结识升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细致无比流动性的金融器具，包括照章刊行上市的股票（包括创业板、存托 凭证绝顶他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国债、央行单子、金融债、企业债、公司 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债、政府维持债券、政府维持机构债 券、地方政府债券、可交换债券、可改换债券）、资产维持证券、债券回购、同行存单、银行进款 （包括契约进款、如期进款等）、国债期货、货币市集器具以及法律法例或中国证监会允许投资的其 他金融器具（但须得当中国证监会的关联规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适当门径后，不错将其纳 入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可 改换债券和可交换债券预计不朝上基金资产的 20%；每个交游日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。国债期货绝顶他金融器具的投资比例依照法律法例或监管机构的规 定实行。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履行适当门径后，不错颐养 上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金通过对宏不雅经济运行景象、货币政策变化、市集利率走势、市集资金供求情况、经济周期 等要素的定性与定量分析，展望大类资产明天收益率变化情况，在不同的大类资产之间进行动态颐养 和优化，以消散市集风险，提高基金收益率。   当预期宏不雅基本面向好、通胀结识且股票估值合理或低估时，本基金将加多股票、可改换债券和 可交换债券的资产比例，减少信用债和其他债券类资产的比例；当预期宏不雅基本面向弱、或通胀预期 较高、或股票估值泡沫比拟明显时，本基金将采用相对稳健的操作，减少股票、可改换债券和可交换 债券的资产比例，加多信用债和其他债券类资产比例。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金在债券投资中主要基于对国度财政政策、货币政策的长远分析以及对宏不雅经济的动态跟 踪，接纳久期阻抑下的主动性投资策略，主要包括：久期阻抑、期限结构配置、信用风落魄抑、跨市 场套利和相对价值判断等管制技巧，对债券市集、债券收益率弧线以及多样债券价钱的变化进行预 测，不雅机而动、积极颐养。   （1）久期阻抑是根据对宏不雅经济发展景象、金融市集运行秉性等要素的分析确定组合的举座久 期，有用的阻抑举座资产风险。   （2）期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率弧线形态特征确定合理的组合期限结构，包 括接纳集合策略、两头策略和梯形策略等，在永恒、中期和短期债券间进行动态颐养，从长、中、短 期债券的相对价钱变化中赚钱。   （3）信用风落魄抑是基金管制东说念主充分利用现存行业与公司研究力量，根据发借主体的筹谋景象和 现款流等情况对其信用风险进行评估，以此看成品种遴聘的基本依据。   （4）跨市集套利根据不同债券市集间的运行规矩和风险秉性，构建和颐养债券债组合，提高投资 收益，终了跨市集套利。   （5）相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，遴聘合适的交游时机，增持相对低估、价 格将上升的债券，减持相对高估、价钱将下降的债券。   信用债收益来自于基准收益率基础上加上响应信用风险的信用利差。基准收益率受宏不雅经济和政 策环境影响；信用利差主要受该信用债对应信用水平的市集信用利差弧线以及该信用债自身的信用变 化的影响。根据信用利差的两个来源，本基金将在公司里面信用评级的基础上和里面信用风落魄抑的 框架下参与信用债的投资。一方面，依靠对宏不雅经济走势、行业信用景象、信用债券市集流动性风 险、信用债券供需情况等的分析，判断市集信用利差弧线举座及分行业走势，确定各期限、千般属信 用债券的投资比例；另一方面，依靠里面评级系统分析各信用债券的相对信用水平、爽约风险及表面 信用利差，遴聘信用利差被高估、明天信用利差可能下降的信用债券进行投资，减持信用利差被低 估、明天信用利差可能上升的信用债券。   本基金投资的信用债券（含资产维持证券，下同）其刊行东说念主奉求的国内评级机构出具的债项信用 评级为 AA+以上（含 AA+）（信用债券刊行东说念主奉求的国内评级机构未出具该信用债券债项信用评级的， 本基金接纳信用债券刊行东说念主奉求的国内评级机构出具的该信用债券主体信用评级，下同），其中，投 资于刊行东说念主奉求的国内评级机构出具的债项信用评级为 AA+的信用债券占基金信用债券资产的比例为                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 的比例为 50%-100%。本基金持有信用债券期间，如果其信用品级下降、不再得当投资门径，应在评级 叙述发布之日起 3 个月内给以整个卖出。   可改换债券（简称“可转债”）、可交换债券（简称“可交债”）兼具权益类证券与固定收益类 证券的秉性，具有顽抗下行风险、共享股票价钱高涨收益的秉性。本基金将遴聘公司基本教养优良、 其对应的基础证券有着较高高涨后劲的可转债、可交债进行投资。在长远分析公司基本面、刊行条目 的基础上，遴聘预期申购收益较高的可转债、可交债积极参与可转债、可交债的一级市集申购，待可 转债、可交债上市后，根据具体品种作念出赓续持有或卖出的决策；在二级市集上，基金将充分挖掘可 转债、可交债的投资价值，天真运用多样可转债、可交债投资策略进行投资操作，为基金资产加多收 益。   （1）可转债、可交债遴聘策略   基金将对可转债、可交债相应的基础股票进行长远研究，接纳市盈率、市净率、市现率、市销率 等相对估值标的，谀媚公司治理结构、竞争上风、行业地位和财务景象等基本面要素详细评估股票价 值，同期讨论其时证券市集情况、可转债/可交债转股溢价率、纯债溢价率等估值标的，遴聘估值合理 的相应可转债、可交债进行投资。   （2）可转债、可交债条目投资策略   可转债、可交债时时具有提前回售条目、提前赎回条目、修正转股价条目等。提前回售条目是指 投资者不错在可转债、可交债未到期前将可转债、可交债回售给刊行东说念主，回售价钱则成为可转债、可 交债的价值底线；提前赎回条目是指刊行东说念主不错在可转债、可交债未到期前将可转债从投资者手中提 前赎回，如果刊行东说念主毁掉提前赎回，则很是于可转债的期权期限延长，从而普及可转债、可交债的期 权价值；修正转股价条目是指在基础股票的价钱不时低于转股价达到一定水平时，刊行东说念主不错发起向 下修正转股价钱，也等于指责了可转债、可交债的期权的实行价钱，从而普及可转债、可交债的期权 价值。基金将根据具体券种的不同条目，分析不同条目的可能变化，把捏相应的投资契机。   （3）可转债、可交债转股投资策略   可转债、可交债在转股期内，不错按约定条目改换为相应基础股票。基金将以基金份额持有东说念主利 益为前提，以是否加多基金资产的收益来决定是否进行转股。时时包括以下转股情况：a.当可转债、 可交债转为基础股票并卖出后所得收益大于径直卖出可转债、可交债时，咱们将积极把捏转股卖出的 逾额收益契机，并根据该可转债、可交债的价值评估，再行决定是否买入该可转债、可交债；b.当可                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 转债、可交债交游不够活跃，流动性无法自在本基金投资操作，则基金将通过部分转股来保持基金资 产的流动性。  在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券市集的动态变化，采用多种天简直策略，获 取逾额收益。主要包括骑乘收益率弧线策略、息差策略等。  （1）骑乘收益率弧线策略  骑乘收益率弧线策略是指当收益率弧线相对陡峻时，买入期限位于收益率弧线陡峻处的债券，也 即收益率水平处于相对高位的债券，跟着债券期限剩余期限裁减，债券的收益率水平将会较投资期初 有所下降，通过债券收益率的下滑，取得本钱利得收益。  （2）息差策略  息差策略是指通过束缚正回购融资并不时买入债券的操作，只须回购资金成本低于债券收益率， 就不错达到杠杆放大的套利标的。  本基金将根据对市集回购利率走势的判断，适当地遴聘杠杆比率，严慎地实施息差策略，提高投 资组合的收益水平。  在资产配置策略的基础上，本基金可径直进行二级市集股票投资。对于二级市集股票投资将采用 行业配置与个股精选相谀媚的投资策略。  （1）行业配置：基金将密切暄和国表里经济运行情况、国内财政政策和产业政策等政策取向，深 入分析国民经济各行业的发展近况及政策影响，并谀媚行业景气分析，对具有细致无比发展远景非凡是国 家要点莳植的行业进行要点配置。同期讨论市集博弈情况对行业配置进行动态颐养。  （2）个股精选策略：上市公司不时的现款收益和盈利的结识增长期景是股价高涨的永恒内在推动 力。基金在个股遴聘中将坚持价值投资理念，感性地分析中国证券市集的秉性和运行规矩，用产业投 资眼神，接纳永恒投资策略，辅以金融工程期间，发掘出价值被市集低估的，具有永恒增长才气的公 司的股票，买入并永恒持有，将中国经济永恒增长的后劲最猛进度地震动为投资者的永恒结识收益。  本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为主见，参与国债期货交游。本基金将按照关联法律 法例的规矩，谀媚对宏不雅经济形状和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析，对国债期货 和现货基差、国债期货的流动性、波动水对等标的进行追踪监控，在追求基金资产安全的基础上，力 求终了基金资产的中永恒结识升值。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金将通过对宏不雅经济、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化等要素的研究，详细运 用久期管制、收益率弧线、个券遴聘和把捏市集交游契机等积极策略，在严格征服法律法例和基金合 同，阻抑信用风险和流动性风险的前提下，遴聘经风险颐养后相对价值较高的品种进行投资，以期获 得永恒结识收益。   对于存托凭证投资，本基金将在长远研究的基础上，通过定性分析和定量分析相谀媚的方式，精 选出具有比拟上风的存托凭证。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资于其他金融居品，基金管制东说念主将根据监管机构的规矩及 本基金的投资标的，制定与本基金相适当的投资策略、比例限制、信息流露方式等。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可改换债券和可交换债券合 计不朝上基金资产的 20%；   （2）每个交游日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的 5%，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10％；   （4）本基金管制东说念主管制的整个基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的 10％，全齐按照 考虑指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规矩的比例限制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产维持证券的比例，不得朝上基金资产净值的   （6）本基金持有的整个资产维持证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得朝上该资产维持证券范围 的 10％；   （8）本基金管制东说念主管制的整个基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产维持证券，不得朝上其千般 资产维持证券预计范围的 10％；                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）    （9）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金资产净值的 40%，进 入天下银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    （10）本基金参与国债期货交游，应当征服下列要求： 金资产净值的 30%； 值，预计（轧差狡计）应当得当基金合同对于债券投资比例的考虑约定；    （11）本基金资产总值不得朝上基金资产净值的 140%；    （12）本基金主动投资流动性受限资产的市值预计不得朝上本基金基金资产净值的 15%；因证券 市集波动、基金范围变动等基金管制东说念主之外的要素致使基金投资比例不得当该投资比例限制的，基金 管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回购交游 的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （14）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除第（2）、（12）、（13）条情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变 动等基金管制东说念主之外的要素致使基金投资比例不得当上述规矩投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交 易日内进行颐养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的从其规矩。    基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同的考虑约 定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投 资的监督与查验自基金合同收效之日起起原。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行适当门径后，则 本基金投资不再受关联限制或以变更后的规矩为准，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    为改换基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；                                 华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱绝顶他不高洁的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩退却的其他行为。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主绝顶控股推动、试验阻抑东说念主或者与其有重 大犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交游的，应当得当基 金的投资标的和投资策略，遵命基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机 制和评估机制，按照市集公说念合理价钱实行。关联交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法 规给以流露。要紧关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基 金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当门径后，则本基金投资不再受 关联限制。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中证详细债指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×10%。   中证详细债指数由中证指数有限公司编制，该指数旨在详细响应债券全市集举座价钱走势情况。 指数涵盖了银行间市集和交游所市集，具有往常的市集代表性，得当营为市集债券投资收益的预计标 准。   沪深 300 指数是由上海证券交游所和深圳证券交游所联合编制，中证指数有限公司发布的响应中 国 A 股市集举座走势的指数。具有市集认同度高、代表性强、编制透明等秉性。   选用上述事迹比拟基准约略真确、客不雅地响应本基金的风险收益特征。 如果今后法律法例发生变化，或证券市集中有其他代表性更强或者更科学客不雅的事迹比拟基准适用于 本基金时，本基金管制东说念主不错依据改换基金份额持有东说念主正当权益的原则，根据试验情况对事迹比拟基 准进行相应颐养。颐养事迹比拟基准应与基金托管东说念主协商一致，报中国证监会备案并实时公告，无需 召开基金份额持有东说念主大会审议。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂型基金、股票型基 金。本基金投资范围包括股票、可改换债券和可交换债券，预期收益和风险水平高于纯债债券型基 金。                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）      （七）基金管制东说念主代表基金诈欺债权东说念主职权的处理原则及方法      （八）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主利益的原 则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所办法后，不错依照法律法例及基金合 同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收 益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施门径、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者 权益有要紧影响的事项详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规矩。      （十）本基金投资组合叙述所载数据限制 2024 年 9 月 30 日，本叙述中所列财务数据未经审计。 序号              名堂               金额（元）             占基金总资产的比例（%）       其中：股票                        44，383，563.77             11.53       其中：债券                       336，131，435.30             87.33         资产维持证券                                -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -                 -                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  注：本基金本叙述期末“固定收益投资”、“买入返售金融资产”、“银行进款和结算备付金合 计”等名堂的列报金额已包含对应的“应计利息”和“减值准备”（若有），“其他资产”中的“应 收利息”指本基金限制本叙述期末已过付息期但尚未收到的利息金额（下同）。  （1） 叙述期末按行业分类的境内股票投资组合                                                  占基金资产净值比例 代码          行业类别            公允价值（元）                                                     （%）  A   农、林、牧、渔业                               -               -  B   采矿业                                    -               -  C   制造业                         26，848，339.77            7.04  D   电力、热力、燃气及水分娩和供应      业                            2，787，500.00            0.73  E   建筑业                                    -               -  F   批发和零卖业                                 -               -  G   交通运载、仓储和邮政业                  2，744，000.00            0.72  H   住宿和餐饮业                                 -               -  I   信息传输、软件和信息期间服务业              6，901，724.00            1.81  J   金融业                          5，102，000.00            1.34  K   房地产业                                   -               -  L   租出和商务服务业                               -               -  M   科学研究和期间服务业                             -               -  N   水利、环境和全球设施管制业                          -               -  O   住户服务、修理和其他服务业                          -               -  P   教养                                     -               -  Q   卫生和社会做事                                -               -  R   文化、体育和文娱业                              -               -  S   详细                                     -               -                                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）      预计                                      44，383，563.77     11.63  （2） 叙述期末按行业分类的港股通投资股票投资组合  本基金本叙述期末未持有港股通投资股票。  （1） 叙述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号   股票代码        股票称号   数目（股）      公允价值（元）           占基金资产净值比例（%） 序号             债券品种      公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融债                         -                            -                                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 序号   债券代码          债券称号       数目（张）      公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）                    MTN001  本基金本叙述期末未持有资产维持证券。  本基金本叙述期末未持有贵金属。  本基金本叙述期末未持有权证。  （1） 本期国债期货投资政策  本基金未投资国债期货。  （2） 叙述期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细  本基金未投资国债期货。  （3） 本期国债期货投资评价  本基金未投资国债期货。                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （1） 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案观看，或在叙述编制日 前一年内受到公开捏造、处罚的情形   华宝安元债券截止 2024 年 09 月 30 日持仓前十名证券的刊行主体中，中国开发银行股份有限公司 因信贷业务违纪，违纪销售或推介，违纪收费，信息流露及辛苦、文献等上报违纪，里面管制与阻抑轨制 不健全或实行监督不力，信托公司设立、管制信托规画监犯违纪，内控管制未形成有用风落魄抑，保障业 务违纪；于 2023 年 12 月 01 日收到国度金融监督管制总局罚金，充公监犯所得的处罚措施。   华宝安元债券截止 2024 年 09 月 30 日持仓前十名证券的刊行主体中，中国开发银行股份有限公司 因里面管制与阻抑轨制不健全或实行监督不力，未经任职资历审查或核准任命董事、高档管制东说念主员、首 席代表，内控管制未形成有用风落魄抑；于 2024 年 01 月 05 日收到国度金融监督管制总局罚金的处罚 措施。   本基金管制东说念主通过对上述上市公司进行进一步了解和分析，合计上述贬责不会对公司的投资价值 组成内容性影响，因此本基金管制东说念主对上述证券的投资判断未发生改变。叙述期内，本基金投资的前 十名证券的其余的刊行主体莫得被监管部门立案观看或在本叙述编制日前一年内受到公开捏造、处罚 的情况。   （2） 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规矩的备选股票库   基金投资的前十名股票未超出基金合同规矩的备选股票库。   （3） 其他资产组成  序号           称号                  金额（元）   （4） 叙述期末持有的处于转股期的可改换债券明细  序号     债券代码       债券称号   公允价值（元）      占基金资产净值比例（%）                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） （5） 叙述期末前十名股票中存在通顺受限情况的诠释 本基金本叙述期末前十名股票中不存在通顺受限情况。 （6） 投资组合叙述附注的其他翰墨描摹部分 由于四舍五入的原因，预计数可能不等于分项之和。                                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                             十一、基金的事迹   基金事迹截止日为 2024 年 9 月 30 日，基金过往事迹不代表明天透露，本叙述中所列数据未经审 计。   本基金 A 类份额净值增长率与同期比拟基准收益率比拟：                                                    事迹比拟                            净值增长    净值增长    事迹比拟                                                    基准收益           阶段                率      率门径差    基准收益            ①－③ ②－④                                                    率门径差                             ①       ②      率③                                                     ④   本基金 C 类份额净值增长率与同期比拟基准收益率比拟：                                                    事迹比拟                            净值增长    净值增长    事迹比拟                                                    基准收益           阶段                率      率门径差    基准收益            ①－③ ②－④                                                    率门径差                             ①       ②      率③                                                     ④                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                  十二、基金的财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的千般证券及单子价值、银行进款本息和基金应收款项以绝顶他投资 所形成的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  基金托管东说念主根据关联法律法例、法式性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其 他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的 财产账户以绝顶他基金财产账户相孤苦。  （四）基金财产的守护和贬责  本基金财产孤苦于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主守护。基金 管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权 东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他职权。除照章律法例和《基金合同》的规矩贬责外， 基金财产不得被贬责。  基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章根除或者被照章宣告收歇等原因进行清理的，基金 财产不属于其清迎接产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务 彼此抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产 自身承担的债务，不得对基金财产强制实行。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                  十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交游所的交游日以及国度法律法例规矩需要对外流露基金净 值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、股票、国债期货合约、资产维持证券、银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管制东说念主在确定关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业司帐准则》、监管部门 考虑规矩。 规矩的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最 近交游日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应接纳最近交游日的报价确定公允价值。有充足 凭据标明估值日或最近交游日的报价不行真确响应公允价值的，支吾报价进行颐养，确定公允价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值为基础，并在估值技 术中讨论不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者 的，那么在估值期间中不应将该限制看成特征讨论。此外，基金管制东说念主不应试虑因其多量持有关联资 产或欠债所产生的溢价或折价。 持的估值期间确定公允价值。接纳估值期间确定公允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法 取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值进行颐养并确定公允价值。   （四）估值方法   （1）除本部分另有约定的品种外，交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生 影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考相通投资品种的现行市价及要紧变 化要素，颐养最近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值价钱进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的唯独估值价钱或推选估值价钱进行估值；   （4）交游所上市交游的可改换债券录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日估值价钱进行 估值；   （5）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值期间确定公允价值。交游所市集挂牌转让 的资产维持证券，估值日不存在活跃市集时接纳估值期间确定公允价值，如成本约略近似体现公允价 值，应不时评估上述作念法的适当性，并在情况发生改变时作念出适当颐养；   （6）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应以活跃市集 上未经颐养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允价值的情况下，应 对市集报价进行颐养以证据估值日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应采 用估值期间确定其公允价值。如成本加上限制估值日的含息约略近似体现公允价值，应不时评估上述 作念法的适当性，并在情况发生改变时作念出适当颐养。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的归拢股票的估值方法 估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票，应接纳在当前情况下适用而况有 富饶可利用数据和其他信息 维持的估值期间确定其公允价值；在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，如成本约略近似体现 公允价值，应不时评估上述作念法的适当性，并在情况发生改变时作念出适当颐养；初次刊行未上市债券 接纳估值期间确定的公允价值进行估值， 如成本加上限制估值日的含息约略近似体现公允价值，应持 续评估上述作念法的适当性，并在情况发生改变时作念出适当颐养。   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初次公开刊行股票时 公司推动公开发售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购 交游中的质押券等通顺受限股票，按监管机构或行业协会考虑规矩确定公允价值。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 价钱估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估 值价钱或推选估值价钱估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后 未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提 供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在明显互异，未上市期间市集利率莫得发生大的 变动的情况下，按成本估值。 两个以上市集交游的，按债券所处的市集分别估值。   国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交游日后经济环境 未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。 性。 况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 性。 值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、门径及关联法律法例的 规矩或者未能充分改换基金份额持有东说念主利益时，应立即申报对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据考虑法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主承担。本基金的基金 司帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金考虑的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分 考虑后，仍无法达成一致的办法，按照基金管制东说念主对基金净值信息的狡计结果对外给以公布。   （五）估值门径 后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 后第 5 位四舍五入。基金管制东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急颐养机制。国度另有规矩 的，从其规矩。   基金管制东说念主于每个做事日狡计基金资产净值及千般基金份额净值，并按规矩公告。 估值时除外。基金管制东说念主每个做事日对基金资产估值后，将千般基金份额净值结果发送基金托管东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外公布。   （六）估值纰谬的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、实时性。 当某一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值纰谬时，视为基金份额净值纰谬。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或投资者自 身的错误形成估值纰谬，导致其他当事东说念主遇到损失的，错误的职责东说念主应当对由于该估值纰谬遇到损失 当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、系统故 障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值纰谬职责方应实时融合各方，实时进行 更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承担；由于估值纰谬职责方未实时更正已产生的 估值纰谬，给当事东说念主形成损失的，由估值纰谬职责方对径直损失承担补偿职责；若估值纰谬职责方已 经积极融合，而况有协助义务确当事东说念主有富饶的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值纰谬职责方支吾更正的情况向考虑当事东说念主进行证据，确保估值纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的职责方对考虑当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失负责，而况仅对估值纰谬的 考虑径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值纰谬而取得失当得利确当事东说念主负有实时返还失当得利的义务。但估值纰谬职责方仍应 对估值纰谬负责。如果由于取得失当得利确当事东说念主不返还或不整个返还失当得利形成其他当事东说念主的利 益损失(“受损方”)，则估值纰谬职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获 得失当得利确当事东说念主享有要求托付失当得利的职权；如果取得失当得利确当事东说念主仍是将此部分失当得                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 利返还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的补偿额加上仍是取得的失当得利返还的总和朝上其实 际损失的差额部分支付给估值纰谬职责方。   （4）估值纰谬颐养接纳尽量收复至假设未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，考虑确当事东说念主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明悉数确当事东说念主，并根据估值纰谬发生的原因确定估值纰谬的 职责方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰谬形成的损失进行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰谬的职责方进行更正和补偿损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构进行更正， 并就估值纰谬的更正向考虑当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值狡计出现纰谬时，基金管制东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主，并采用合 理的措施真贵损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监 会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行补偿时，基金管制东说念主和 基金托管东说念主应根据试验情况界定两边承担的职责，经证据后按以下条目进行补偿：   ①本基金的基金司帐职责方由基金管制东说念主担任，与本基金考虑的司帐问题，如经两边在对等基础 上充分考虑后，尚不行达成一致时，按基金管制东说念主的建议实行，由此给基金份额持有东说念主和基金财产造 成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。   ②若基金管制东说念主狡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，由此给基金份额持有东说念主造 成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付补偿金，就试验向投资者或基金支付的补偿金 额，基金管制东说念主与基金托管东说念主按照错误进度各自承担相应的职责。   ③如基金管制东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的狡计结果，固然屡次再行狡计和查对，尚不行达 成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管制东说念主的狡计结果对外公布，由此给基 金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基金管制东说念主负责赔付。   ④由于基金管制东说念主提供的信息纰谬（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致基金份额 净值狡计纰谬而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基金管制东说念主负责赔付。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。  （七）暂停估值的情形 应当暂停估值；  （八）基金净值的证据  基金资产净值和千般基金份额净值由基金管制东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金管制 东说念主应于每个绽开日交游末端后狡计当日的基金资产净值和千般基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基 金托管东说念主对净值狡计结果复核证据后发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主对基金净值给以公布。  （九）特殊情况的处理 估值纰谬处理。 基金管制东说念主和基金托管东说念主固然仍是采用必要、适当、合理的措施进行查验，然则未能发现该纰谬的， 由此形成的基金资产估值纰谬，基金管制东说念主和基金托管东说念主罢免补偿职责。但基金管制东说念主和基金托管东说念主 应当积极采用必要的措施摒除或收缩由此形成的影响。  （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并流露主袋账户的基金净 值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                 十四、基金收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的余额，基 金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已终了收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 决策以公告为准，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分派； 动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分派方式是现款分成； 位基金份额收益分派金额后不行低于面值； 别对应的可供分派利润将有所不同，本基金归拢类别每一基金份额享有同瓜分派权；   在不违抗法律法例规矩、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无内容不利影响的前提下， 基金管制东说念主可在按照监管部门要求履行适当门径后对基金收益分派原则和支付方式进行颐养，不需召 开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前按照《信息流露办法》的要求在规矩媒介公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明限制收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、分派时 间、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策简直定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息流露办法》的考虑规 定在规矩媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度                            华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款红利小于 一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自 动转为相应类别的基金份额。红利再投资的狡计方法，依照《业务功令》实行。  （七）实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                   十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提门径和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管制费的狡计方法如下：   H＝E×0.60%÷当年试验天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金管 理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个做事日内从基金资产中一次性支付给基金管制 东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.15%÷当年试验天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值                                  华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金托 管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个做事日内从基金资产中一次性支付给基金托管 东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基 金资产净值的 0.30%年费率计提。狡计方法如下：   H＝E×0.30%÷当年试验天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东说念主向基金托管东说念主发送基金销 售服务费划付指示，按照指定账户旅途进行资金支付，并由基金管制东说念主按关联合同规矩代付给销售机 构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－8、10 项用度，根据考虑法例及相应契约规矩，按用度实 际开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度：   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户考虑的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变 现后方可列支，考虑用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费，详见招募诠释书“侧袋机制”部分 的规矩。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财产投资的 关联税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管制东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度考虑税收征收的规矩代 扣代缴。                                  华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                 十六、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度流露； 定编制基金司帐报表；   （二）基金的年度审计 司帐师事务所绝顶注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 《信息流露办法》的考虑规矩在规矩媒介公告。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                 十七、基金的信息流露  （一）本基金的信息流露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《流动性风险 管制规矩》、《基金合同》绝顶他考虑规矩。关联法律法例对于信息流露的流露方式、流露内容、登 载媒介、报备方式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。  （二）信息流露义务东说念主  本基金信息流露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金份额持有 东说念主等法律法例和中国证监会规矩的当然东说念主、法东说念主和违法东说念主组织。  本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法例和中国证监会的 规矩流露基金信息，并保证所流露信息的真确性、准确性、完竣性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会规矩时期内，将应予流露的基金信息通过得当中国证监 会规矩条件的天下性报刊（以下简称“规矩报刊”）和《信息流露办法》规矩的互联网网站（以下简 称“规矩网站”）等媒介流露，并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者 复制公开流露的信息辛苦。  （三）本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：  （四）本基金公开流露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金信息流露义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。  本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除非凡诠释外，货币单元为东说念主民币元。  （五）公开流露的基金信息  公开流露的基金信息包括：  （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项职权、义务关系，明确基金份额持有东说念主大会 召开的功令及具体门径，诠释基金居品的秉性等触及基金投资者要紧利益的事项的法律文献。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （2）基金招募诠释书应当最大限定地流露影响基金投资者决策的整个事项，诠释基金认购、申购 和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息流露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金 合同》收效后，基金招募诠释书的信息发生要紧变更的，基金管制东说念主应当在三个做事日内，更新基金 招募诠释书并登载在规矩网站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一 次。基金阻隔运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募诠释书。  （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管制东说念主在基金财产守护及基金运作监督等行为中的权 利、义务关系的法律文献。  （4）基金居品辛苦概如若基金招募诠释书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金纲领信息。 《基金合同》收效后，基金居品辛苦纲领的信息发生要紧变更的，基金管制东说念主应当在三个做事日内， 更新基金居品辛苦纲领，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛苦纲领其他 信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管制东说念主不再更新基金居品资 料纲领。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的三日前，将基金份额发售公 告、基金招募诠释书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在规矩报刊上，将基金份额发售公 告、基金招募诠释书、基金居品辛苦纲领、《基金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，并将基 金居品辛苦纲领登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托 管契约登载在网站上。  基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募诠释书确当日 登载于规矩媒介上。  基金管制东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规矩媒介上登载《基金合同》收效公告。  《基金合同》收效后，在起原办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应当至少每周在规矩网 站流露一次千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。  在起原办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过规矩网 站、基金销售机构网站或者营业网点流露绽开日的千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。  基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站流露半年度和年度终末一日 的千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息流露文献上载明基金份额申购、赎回价钱的 狡计方式及考虑申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前 述信息辛苦。  基金管制东说念主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度叙述，将年度叙述登载在规矩网 站上，并将年度叙述指示性公告登载在规矩报刊上。基金年度叙述中的财务司帐叙述应当经过得当 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。  基金管制东说念主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期叙述，将中期叙述登载在规矩 网站上，并将中期叙述指示性公告登载在规矩报刊上。  基金管制东说念主应当在季度末端之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度叙述，将季度叙述登载在规 定网站上，并将季度叙述指示性公告登载在规矩报刊上。  《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度叙述、中期叙述或者年度报 告。  如叙述期内出现单一投资者持有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者 的权益，基金管制东说念主至少应当在如期叙述“影响投资者决策的其他盘曲信息”项下流露该投资者的类 别、叙述期末持有份额及占比、叙述期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的 特殊情形除外。  基金管制东说念主应当在基金年度叙述和中期叙述中流露基金组结伙产情况绝顶流动性风险分析等。  本基金发生要紧事件，考虑信息流露义务东说念主应当在 2 日内编制临时叙述书，并登载在规矩报刊和 规矩网站上。  前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响的下列事 件：  （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；  （2）《基金合同》阻隔、基金清理；  （3）改换基金运作方式、基金合并；  （4）更换基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；                                 华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （5）基金管制东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管东说念主委 托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制东说念主变更持有百分之五以上股权的推动、基金管制东说念主的试验阻抑东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前末端召募；   （9）基金管制东说念主的高档管制东说念主员、基金司理和基金托管东说念主挑升基金托管部门负责东说念主发生变动；   （10）基金管制东说念主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十，基金管制东说念主、基金托管东说念主挑升基 金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东说念主或其高档管制东说念主员、基金司理因基金管制业务关联步履受到要紧行政处罚、刑 事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联步履受到要紧行政处罚、刑事 处罚；   （13）基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主绝顶控股推动、试验阻抑东说念主或者与 其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交游事项，但 中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）管制费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提门径、计提方式和费率发生变 更；   （16）任一类基金份额净值计价纰谬达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金起原办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并缓期办理；   （19）本基金集结髻生多量赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （22）基金管制东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （23）本基金推出新业务或服务；   （24）基金存续期内，集结 30 个做事日、集结 40 个做事日及集结 45 个做事日出现基金份额持有 东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主将对可能触发基金合同阻隔情 形的发布指示性公告；                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （25）基金信息流露义务东说念主合计可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响的 其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集荣华传的音信可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，关联信息流露义务东说念主知 悉后应当立即对该音信进行公开澄澈。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金合同阻隔的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作出清理报 告。基金财产清理小组应当将清理叙述登载在规矩网站上，并将清理叙述指示性公告登载在规矩报刊 上。   基金管制东说念主应在本基金中期叙述及年度叙述中流露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市 值占基金净资产的比例和叙述期内悉数的资产维持证券明细。   基金管制东说念主应在本基金季度叙述中流露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净 资产的比例和叙述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。   本基金实施侧袋机制的，关联信息流露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募诠释书的规矩 进行信息流露，详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规矩。   若本基金参与国债期货交游，基金管制东说念主应在基金季度叙述、基金中期叙述、基金年度叙述等定 期叙述和招募诠释书（更新）等文献中流露的国债期货交游情况，应当包括交游政策、持仓情况、损 益情况、风险标的等，并充分揭示国债期货交游对本基金总体风险的影响以及是否得当既定的交游政 策和交游标的。   基金管制东说念主在本基金投资非公开刊行股票后 2 个交游日内，在中国证监会规矩媒介流露所投资非 公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁 如期等信息。   （六）信息流露事务管制                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露管制轨制，指定挑升部门及高档管制东说念主员负责管 理信息流露事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当得当中国证监会关联基金信息流露内容与花样准则 等法例的规矩。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金管制东说念主编 制的基金资产净值、千般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期叙述、更新的招募诠释 书、基金居品辛苦纲领、基金清理叙述等公开流露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主 进行书面或电子证据。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在规矩报刊中遴聘一家报刊流露本基金信息。基金管制东说念主、基金托 管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证关联报送信息的真确、准 确、完竣、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在规矩媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他全球媒介流露 信息，然则其他全球媒介不得早于规矩媒介流露信息，而况在不同媒介上流露归拢信息的内容应当一 致。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计叙述、法律办法书的专科机构，应当制作工 作底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年，法律法例另有规矩的从其规矩。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息 的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主普及信息 流露服务的质料。具体要求应当得当中国证监会及自律功令的关联规矩。前述自主流露如产生信息披 露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法例规矩将信息置备于 各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息流露的情形   当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延流露基金关联信息：                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                   十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主利益的原 则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐师事务所办法后，不错依照法律法例及基金合 同的约定启用侧袋机制。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内礼聘在侧袋机制启用日 发表办法且得当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并流露专项审计办法。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当 日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。 按照基金合同和招募诠释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停 申购。 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。多量赎回按照单个绽开日内 主袋账户份额净赎回央求朝向前一绽开日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募诠释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限 制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管制东说念主狡计各项投资运作标的和基 金事迹标的时仅需讨论主袋账户资产。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的颐养，因资产 流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管制东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东说念主和基金托管东说念主支吾主袋账户资产进行估值并流露主袋账户的 基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应得当《企业司帐准则》的关联要 求。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （五）实施侧袋账户期间的基金用度 为基数计提；侧袋账户的托管费根据法律法例按侧袋账户基金资产净值为基数计提，法律法例对侧袋 账户的计提基数等另有规矩的，从其规矩。 可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复交游等方式收复流动性后，基金管制东说念主应当按照基金份额持有 东说念主利益最大化原则，采用将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现 款项。  侧袋机制实施期间，非论侧袋账户资产是否整个完成变现，基金管制东说念主齐应当实时向侧袋账户全 部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管制东说念主在 每次处置变现后均应按照关联法律法例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产整个完成变现并阻隔侧袋机制后，基金管制东说念主应实时礼聘得当《中华东说念主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所进行审计并流露专项审计办法。  （七）侧袋机制的信息流露  在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生要紧影响的 事项后基金管制东说念主应实时发布临时公告。  基金管制东说念主应按照招募诠释书“基金的信息流露”部分规矩的基金净值信息流露方式和频率流露 主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停流露侧袋账户份额 净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当在基金如期叙述中流露叙述期内侧袋账户关联信息，基金定 期叙述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度叙述进行审计时，应 对叙述期内基金侧袋机制运行关联的司帐核算和年度叙述流露等发表审计办法。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                     十九、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   证券市集价钱受到经济要素、政事要素、投资脸色和交游轨制等多样要素的影响，导致基金收益 水平变化，产生风险，主要包括：   （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变 化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险：金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利爽径直影响着债券 的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影 响。   （4）上市公司筹谋风险   上市公司的筹谋受多种要素影响。如果所投资的上市公司筹谋不善，其 股票价钱可能着落，或者 约略用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。固然本基金可通过分 散化投资减少这种非系统性风 险，但并不行全齐摒除该种风险。   （5）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙考虑的风险，单一的久期标的并不行充分 响应这一风险的存在。   （6）再投资风险：市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升 所带来的价钱风险互为消长。   本基金属于绽开式基金，基金管制东说念主有义务接受投资者的申购，自每份基金份额的最短持有期到 期日起（含当日）赎回。如果出现较大数额的赎回央求且基金组合的市集流动性欠安时，则使基金资 产变现困难，基金面对流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资者具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募诠释书“八、基金份额 的申购与赎回”，凝视了解本基金的申购以及赎回安排。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   在本基金发生流动性风险时，基金管制东说念主不错详细利用备用的流动性风险管制器具以减少或支吾 基金的流动性风险，投资者可能面对赎回央求被暂停接受、赎回款项被减速支付、被收取短期赎回 费、基金估值暂停、基金接纳舞动订价、基金实施侧袋机制等风险。投资者应该了解自身的流动性偏 好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资对象为具有细致无比流动性的金融器具，包括照章刊行上市的股票（包括创业板、存 托凭证绝顶他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国债、央行单子、金融债、企业债、公司 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债、政府维持债券、政府维持机构债 券、地方政府债券、可交换债券、可改换债券）、资产维持证券、债券回购、同行存单、银行进款 （包括契约进款、如期进款等）、国债期货、货币市集器具以及法律法例或中国证监会允许投资的其 他金融器具（但须得当中国证监会的关联规矩）。标的资产大部分为门径化债券金融器具，一般情况 下具有较好的流动性。同期，本基金严格阻抑投资于流动受限资产和不存在活跃市集需要接纳估值技 术确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管制东说念主将根据历史训戒和市集情况动态颐养基 金中高流动性资产的比例并通过组合管制、散播投资对千般标的资产进行合理配置，以防守流动性风 险。   （3）多量赎回情形下的流动性风险管制措施   基金管制东说念主已建立里面多量赎修起对机制，对基金多量赎回情况进行严格的事前监测、事中管控 与过后评估。当基金发生多量赎回时，基金管制东说念主需要根据试验情况进行流动性评估， 接纳以卑劣动 性风险管制措施：   （4）实施备用的流动性风险管制器具的情形、门径及对投资者的潜在影响                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法例及基金 合同的约定，详细运用千般流动性风险管制器具，对赎回央求等进行限定颐养，看成特定情形下基金 管制东说念主流动性风险的扶植措施，包括但不限于：   投资者具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形” 和“九、多量赎回的情形及处理方式”，凝视了解本基金暂停接受赎回央求的情形 及门径。   在此情形下，投资者的部分或整个赎回央求可能被断绝，同期投资者完成基金赎回时的基金份额 净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   投资者具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形”和“九、多量赎回的情形及处理方式”，凝视了解本基金减速支付赎回款项的情形 及门径。   在此情形下，投资者接纳赎回款项的时期将可能比一般正常情形下有所蔓延。 决定部分缓期赎回。   在此情形下，投资者的部分赎回央求可能将被缓期办理，同期投资者完成基金赎回时的基金份额 净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   投资者具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”，凝视了 解本基金暂停估值的情形。   在此情形下，投资者莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被暂停接受，或被减速支 付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东说念主不错接纳舞动订价机制，以确保基金估值的公 平性。当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投资组合的 市集冲击成本而进行颐养，使得市集的冲击成本约略分派给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存 量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  侧袋机制属于流动性风险管制器具，是将特定资产分离至挑升的侧袋账户进行处置清理，并以处 置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，主见在于有用浮松并化解风险。  但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手流露基金份额净值，并不得办理申购、赎回、改换 等业务，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机 制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，侧袋账户对应特定资产的变现 时期和最终变现价钱齐具有不确定性，而况有可能变现价钱大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东说念主在基金如期叙述中披 露叙述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的承诺，基金管制东说念主 不承担任何保证和承诺的职责。基金管制东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧 袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金管制东说念主狡计各项投资运作标的和基金事迹标的时仅需讨论主袋账户资产， 因此本基金流露的事迹标的不行响应特定资产的价值及变化情况。  （1）本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，债券的特定风险即为本基金 及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、市 场需求变化、行业波动等要素的影响，同期若债券刊行主体信用景象恶化、发借主体或债券信用评级 下降，可能导致发借主体不行按时或全额支付本金和利息，或者债券价钱下降，从而给基金资产带来 损失。本基金管制东说念主将阐述专科研究上风，加强对市集和固定收益类居品的长远研究，不时优化组合 配置，以阻抑特定风险。  （2）本基金投资于股票、可改换债券和可交换债券的比例预计不朝上基金资产的 20%，因此受股 票市集、可改换债券和可交换债券市集的系统性风险影响。如股票市集、可改换债券和可交换债券市 场出现举座着落，本基金的净值透露可能受到影响，投资者可能面对无法取得收益致使可能发生较大 耗费的风险。  （3）资产维持证券投资风险  本基金的投资范围包括资产维持证券。资产维持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提 前偿付风险、操派头险和法律风险等。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 成的可能损失。勤俭单好奇好奇上讲，信用风险透露为证券化资产所产生的现款流不行维持本金和利息的 实时支付而给投资者带来损失。 格受利率波动发生逆向变动而形成的风险。 遇到损失的可能性。 风险和践约风险。   （4）国债期货投资风险   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。 市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的特 有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利后果，使之发生不测损益的 风险。流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了 结头寸的风险，此类风险往往是由市集穷乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无 法自在保证金要求，使得所持有的头寸面对被强制平仓的风险。   （5）投资存托凭证的风险   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响，存托凭 证的 境外基础证券的关联风险可能径直或波折成为本基金的风险。   （6）基金合同阻隔的风险   《基金合同》收效后，集结 50 个做事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，本基金将按照《基金合同》第十九部分的约定插足清理门径并阻隔，不需召开基 金份额持有东说念主大会。   在基金管制运作过程中，基金管制东说念主的研究水平、投资管制水平径直影响基金收益水平，如果基 金管制东说念主对经济形状和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现造作，齐会影响基金的 收益水平。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   信用风险是指债券刊行东说念主是否约略终了刊行时的承诺，按时足额还本付息的风险。一般合计：国 债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科机构的信用评级确定，信用品级的变化或 市集对某一信用品级水平下债券率的变化齐会飞速的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   在绽开式基金的多样交游步履或者后台运作中，可能因为期间系统的故障或者差错而影响交游的 正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种期间风险可能来自基金管制东说念主、登记机构、销售机 构、证券/期货交游所、证券登记结算机构等。   指基金管制或运作过程中，违抗国度法律法例的规矩，或者基金投资违抗法律法例及基金合同有 关规矩的风险。   本基金法律文献投资章节考虑风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市集盛大规 律等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。销售机构(包括基金管制 东说念主直销机构和其他销售机构)根据关联法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方 法不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者 在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之间的匹配磨真金不怕火。   干戈、当然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金财产的损 失。   金融市集危境、行业竞争、代理商爽约、基金托管东说念主爽约等超出基金管制东说念主自身径直阻抑才气之 外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。   （二）声明 险。 销售机构的进款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书，销售机构并不行保证其收益或本金安全。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）         二十、基金合同的变更、阻隔与基金财产清理  （一）《基金合同》的变更 应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会 决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 规矩媒介公告。  （二）《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，经履行关联门径后，《基金合同》应当阻隔：  （三）基金财产的清理 管制东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 关业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的 做事主说念主员。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产清理小组斡旋禁受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理叙述；  （5）礼聘司帐师事务所对清理叙述进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理叙述出具法律办法书；                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （6）将清理叙述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 算期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的悉数合理用度，清理用度由基金财 产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的整个剩余资产扣除基金财产清理用度、缴纳 所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的考虑要紧事项须实时公告；基金财产清理叙述经得当《中华东说念主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公 告于基金财产清理叙述报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清 算小组应当将清理叙述登载在规矩网站上，并将清理叙述指示性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及考虑文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规矩的最低期限。                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）               二十一、基金合同的内容摘录  （一）基金份额持有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的职权与义务  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及考虑法律规矩监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违抗了《基金合同》 及国度考虑法律规矩，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采用必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处理；  （9）担任或奉求其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基金合同》规 定的用度；  （10）依据《基金合同》及考虑法律规矩决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或改换央求；  （12）依照法律法例为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的职权；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东说念主的格局，代表基金份额持有东说念主的利益诈欺诉讼职权或者实施其他法律步履；  （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基金提供服 务的外部机构；  （16）在得当考虑法律、法例的前提下，制订和颐养考虑基金认购、申购、赎回、改换、如期定 额投资和非交游过户等业务功令；  （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他职权。  （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申 购、赎回和登记事宜；                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎辛勤的原则管制和运用基金财产；  （4）配备富饶的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹谋方式管制和运作 基金财产；  （5）建立健全里面风落魄抑、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，保证所管制的基金财产 和基金管制东说念主的财产彼此孤苦，对所管制的不同基金分别管制，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他考虑规矩外，不得利用基金财产为我方及任何第三 东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采用适当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法得当《基金合同》 等法律文献的规矩，按考虑规矩狡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐叙述；  （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》绝顶他考虑规矩，履行信息流露及叙述义务；  （12）保守基金交易奥妙，不闪现基金投资规画、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及 其他考虑规矩另有规矩外，在基金信息公开流露前应予守秘，不向他东说念主闪现，向审计、法律等外部专 业参谋人提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派基金收益；  （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》绝顶他考虑规矩召集基金份额持有东说念主大会或配合基金托管 东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按规矩保存基金财产管制业务行为的司帐账册、报表、记录和其他关联辛苦不低于法律法 规规矩的最低期限；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在规矩时期发出，而况保证投资者约略按照 《基金合同》规矩的时期和方式，随时查阅到与基金考虑的公开辛苦，并在支付合理成本的条件下得 到考虑辛苦的复印件；  （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；  （19）面对遣散、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时叙述中国证监会并申报基金托管东说念主；                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应当承担赔 偿职责，其补偿职责不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东说念主违抗《基金 合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理考虑基金事务的步履承担责 任；   （23）以基金管制东说念主格局，代表基金份额持有东说念主利益诈欺诉讼职权或实施其他法律步履；   （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行收效，基金管制东说念主承 担整个召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税后）在基金召募期末端后 30 日内退 还基金认购东说念主；   （25）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他用度；   （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违抗《基金合同》及国度法律法 规步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形，应申诉中国证监会，并采用必要措施 保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理证券交游 资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他职权。   （1）以憨厚信用、辛勤尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立挑升的基金托管部门，具有得当要求的营业场所，配备富饶的、及格的熟悉基金托管业 务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；                             华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （3）建立健全里面风落魄抑、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此孤苦；对所托管的不同的基金 分别成立账户，孤苦核算，分账管制，保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相 互孤苦；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他考虑规矩外，不得利用基金财产为我方及任何第三 东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；  （5）守护由基金管制东说念主代表基金订立的与基金考虑的要紧合同及考虑凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根 据基金管制东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金交易奥妙，除《基金法》、《基金合同》绝顶他考虑规矩另有规矩外，在基金信息 公开流露前给以守秘，不得向他东说念主闪现，向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外；  （8）复核、审查基金管制东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行为考虑的信息流露事项；  （10）对基金财务司帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具办法，诠释基金管制东说念主在各重 要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管制东说念主有未实行《基金合同》规矩的 步履，还应当诠释基金托管东说念主是否采用了适当的措施；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关联辛苦不低于法律法例规矩的最低期 限；  （12）从基金管制东说念主或其奉求的登记机构处接纳并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按规矩制作关联账册并与基金管制东说念主查对；  （14）依据基金管制东说念主的指示或考虑规矩向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》绝顶他考虑规矩，召集基金份额持有东说念主大会或配合基金管 理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金管制东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；  （18）面对遣散、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时叙述中国证监会和银行业监督管制机 构，并申报基金管制东说念主；  （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，得意担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免 除；                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （20）按规矩监督基金管制东说念主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管制东说念主因违 反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管制东说念主追偿；  （21）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开流露的基金信息辛苦；  （7）监督基金管制东说念主的投资运作；  （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他职权。  （1）崇拜阅读并征服《基金合同》、招募诠释书等信息流露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险；  （3）暄和基金信息流露，实时诈欺职权和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》阻隔的有限职责；  （6）不从事任何有损基金绝顶他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  （7）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的失当得利；  （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的门径和功令  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表基金份额 持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会，法律法例、中国证监会 另有规矩或基金合同另有约定的除外： 收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会；  （2）在法律法例规矩和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的 前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会： 赎回费率、调低销售服务费率，或在对现存基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下变更收费 方式，或住手现存基金份额类别的销售； 事东说念主职权义务关系发生要紧变化； 的功令；                                 华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金管制东说念主召集。   （2）基金管制东说念主未按规矩召集或不行召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管制东说念主建议书面提议。基金 管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召 开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制东说念主，基金管 理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归拢事项书面要求召开基金份额持有 东说念主大会，应当向基金管制东说念主建议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就归拢事项要求召开基金份额持有东说念主大 会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或预计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持 有东说念主大会的，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏抑、扰乱。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责遴聘确定开会时期、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在规矩媒介公告。基金份额持有 东说念主大和会知应至少载明以下内容： 间和地点；                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （2）采用通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议申报中诠释本次基金份额 持有东说念主大会所采用的具体通信方式、奉求的公证机关绝顶考虑方式和考虑东说念主、表决办法寄交的截止时 间和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管制东说念主，还应另行书面申报基金托管东说念主到指定地点对表决办法的计票进行监 督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面申报基金管制东说念主到指定地点对表决办法的计票进行监督； 如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面申报基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决办法的计 票进行监督。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的 计票效率。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权奉求诠释注解托福代表出席，现场开会 时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派 代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期得当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程： 托东说念主的代理投票授权奉求诠释注解得当法律法例、《基金合同》和会议申报的规矩，而况持有基金份额的 凭证与基金管制东说念主理有的登记辛苦相符； 基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金 份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金 份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额 的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以会议申报载明的花样在表 决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为有用：                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 地点对表决办法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）和公证机关的监督下按照会议申报规矩的方式收取基金份额持有东说念主的表决办法；基金托管东说念主或 基金管制东说念主经申报不参加收取表决办法的，不影响表决效率； 小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表决办法或授权他东说念主代表 出具表决办法基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主可 以在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份 额的持有东说念主径直出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法； 同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决办法的代理东说念主出具的奉求东说念主理有基金份额的凭证及委 托东说念主的代理投票授权奉求诠释注解得当法律法例、《基金合同》和会议申报的规矩，并与基金登记机构记 录相符；   （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议申报载明，本基金亦可接纳收集、电话等其他 非现场方式或者以非现场方式与现场方式谀媚的方式召开基金份额持有东说念主大会，基金份额持有东说念主也可 以接纳收集、电话或其他方式进行表决，或者接纳收集、电话或其他方式授权他东说念主代为出席会议并表 决，会议门径比照现场开会和通信方式开会的门径进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定阻隔《基金 合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金合同》规矩的其他 事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额持有东说念主大会考虑的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的申报后，对原有提案的修改应当在基金份额持有东说念主 大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事门径                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   在现场开会的方式下，最初由大会主理东说念主按照下列第 7 条规矩门径确定和公布监票东说念主，然后由大 会主理东说念主宣读提案，经考虑后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的 代表，在基金管制东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如 果基金管制东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代 理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主 持东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作 出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元称号）、身 份诠释注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称号）和考虑方式等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所申报的表决截止日历后 2 个做事日 内在公证机关监督下由召集东说念主统计整个有用表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和非凡决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以非凡决议通过事项除外的其他事项均以一 般决议的方式通过。   （2）非凡决议，非凡决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，改换基金运作方式、更换基金管制东说念主或者 基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以非凡决议通过方为有用。   基金份额持有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据诠释注解，不然提交得当会议申报中规矩 的证据基金份额持有东说念主身份文献的表决视为有用出席的基金份额持有东说念主，格局得当会议申报规矩的表 决办法视为有用表决，表决办法疲塌不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决办法的基 金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表决。   （1）现场开会                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督 员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会固然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集， 然则基金管制东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议起原后告示在 出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不 出席大会的，不影响计票的效率。 后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点 后，大会主理东说念主应当就地公布再行盘点结果。 力。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权代表（若 由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以 公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决办法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。  基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起依据《信息流露办法》的考虑规矩在规矩媒介上公告。如 果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证 员姓名等一同公告。  基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议。收效的 基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管制东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。 援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关联内容被取消或变更的，基金管制东说念主与基金托管东说念主 协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额持有东说念主分 别持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若关联基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不涉 及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权得当该等比例：   （1）基金份额持有东说念主诈欺提议权、召集权、提名权所需单独或预计代表关联基金份额 10%以上 （含 10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关联基金份额的 二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的径直出具表决办法或授权他东说念主代表出具表决办法的基金份额持有东说念主所持有的基金 份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）在参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日关联 基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就 原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额 的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之 一）通过；   （7）非凡决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以上（含三分 之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （三）基金合同肃清和阻隔的事由、门径   （1）变更基金合同触及法律法例规矩或本基金合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项 的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主 大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议自收效后方可实行，自决议收效后两日内 在规矩媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关联门径后，《基金合同》应当阻隔：                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  （1）基金份额持有东说念主大会决定阻隔的；  （2）基金管制东说念主、基金托管东说念主职责阻隔，在 6 个月内莫得新基金管制东说念主、新基金托管东说念主连结的；  （3）《基金合同》约定的其他情形；  （4）关联法律法例和中国证监会规矩的其他情况。  （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》阻隔事由之日起 30 个做事日内成立清理小组，基 金管制东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。  （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管制东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券 关联业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要 的做事主说念主员。  （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （4）基金财产清理门径：  （5）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不行实时变现的， 清理期限相应顺延。  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的悉数合理用度，清理用度由基金财 产清理小组优先从基金财产中支付。  依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的整个剩余资产扣除基金财产清理用度、缴纳 所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   清理过程中的考虑要紧事项须实时公告；基金财产清理叙述经得当《中华东说念主民共和国证券法》规 定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公 告于基金财产清理叙述报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清 算小组应当将清理叙述登载在规矩网站上，并将清理叙述指示性公告登载在规矩报刊上。   基金财产清理账册及考虑文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规矩的最低期限。   （四）争议惩处方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》考虑的一切争议，应经友好协商解 决。如经友好协商未能惩处的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁， 仲裁地点为上海市，按照届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东说念主均具 有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，赓续诚恳、辛勤、尽责地履行基金合同规矩 的义务，改换基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本《基金合同》之主见，不包括香港非凡行政区、澳门非凡行政区 和台湾地区法律）统领。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所和营业场 所查阅。                                 华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                二十二、基金托管契约的内容摘录  （一）基金托管契约当事东说念主  称号：华宝基金管制有限公司  住所：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 100 号上海环球金融中心 58 楼  法定代表东说念主：黄孔威  设立日历：2003 年 3 月 7 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200319 号  组织花样：有限职责公司  注册本钱：1.5 亿元东说念主民币  存续期限：不时筹谋  考虑电话：021-38505888  筹谋范围：基金召募；基金销售；资产管制以及中国证监会许可的其它业务  称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)  住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦  办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦  邮政编码：518040  法定代表东说念主：缪建民  成立时期：1987 年 4 月 8 日  基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号  组织花样：股份有限公司  注册本钱：东说念主民币 252.20 亿元  存续期间：不时筹谋  批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复字（1986）175 号文、银复（1987）86 号文  （二）基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查  一）基金托管东说念主根据考虑法律法例的规矩以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、投资比 例、投资限制、关联方交游等进行监督。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   本基金的投资范围为具有细致无比流动性的金融器具，包括照章刊行上市的股票（包括创业板、存托 凭证绝顶他经中国证监会允许上市的股票）、债券（包括国债、央行单子、金融债、企业债、公司 债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公开刊行的次级债、政府维持债券、政府维持机构债 券、地方政府债券、可交换债券、可改换债券）、资产维持证券、债券回购、同行存单、银行进款 （包括契约进款、如期进款等）、国债期货、货币市集器具以及法律法例或中国证监会允许投资的其 他金融器具（但须得当中国证监会的关联规矩）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适当门径后，不错将其纳 入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可 改换债券和可交换债券预计不朝上基金资产的 20%；每个交游日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。国债期货绝顶他金融器具的投资比例依照法律法例或监管机构的规 定实行。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管制东说念主在履行适当门径后，不错颐养 上述投资品种的投资比例。   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可改换债券和可交换债券合 计不朝上基金资产的 20%；   （2）每个交游日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的 5%，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10％；   （4）本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管的整个基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该 证券的 10%，全齐按照考虑指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目规矩的比例限 制；   （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产维持证券的比例，不得朝上基金资产净值的   （6）本基金持有的整个资产维持证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20％；                                   华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）    （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得朝上该资产维持证券范围 的 10％；    （8）本基金管制东说念主管制的且由本基金托管东说念主托管的整个基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产支 持证券，不得朝上其千般资产维持证券预计范围的 10%；    （9）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金资产净值的 40%，进 入天下银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；    （10）本基金参与国债期货交游，应当征服下列要求： 金资产净值的 30%； 值，预计（轧差狡计）应当得当基金合同对于债券投资比例的考虑约定；    （11）本基金资产总值不得朝上基金资产净值的 140%；    （12）本基金主动投资流动性受限资产的市值预计不得朝上本基金基金资产净值的 15%；因证券 市集波动、基金范围变动等基金管制东说念主之外的要素致使基金投资比例不得当该投资比例限制的，基金 管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回购交游 的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；    （14）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除第（2）、（12）、（13）条情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变 动等基金管制东说念主之外的要素致使基金投资比例不得当上述规矩投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交 易日内进行颐养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的从其规矩。    基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例得当基金合同的考虑约 定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投 资的监督与查验自本基金合同收效之日起起原。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行适当门径后，则 本基金投资不再受关联限制或以变更后的规矩为准，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                                华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行适当门径后，则 本基金投资不再受关联限制或以变更后的规矩为准，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱绝顶他不高洁的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩退却的其他行为。 要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交游的，应当得当 基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额持有东说念主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批 机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱实行。关联交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例给以流露。要紧关联交游应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。 基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。 受关联限制。   二）基金托管东说念主根据考虑法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金管制东说念主遴聘进款银行进 行监督。基金投资银行如期进款的，基金管制东说念主应根据法律法例的规矩及《基金合同》的约定，确定 得当条件的悉数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行进款 的交游敌手是否得当考虑规矩进行监督。对于不得当规矩的银行进款，基金托管东说念主不错断绝实行，并 申报基金管制东说念主。   本基金投资银行进款应得当如下规矩： 限，根据契约可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；投资于具有基金托管东说念主资历的归拢交易银 行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例预计不得朝上 20%；投资于不具有基金托管东说念主资历的 归拢交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例预计不得朝上 5%。                            华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  考虑法律法例或监管部门制定或修改新的如期进款投资政策，基金管制东说念主履行适当门径后，可相 应颐养投资组合限制的规矩。 风落魄抑措施和监察稽核轨制，切实防守考虑风险。基金托管东说念主负责对本基金银行如期进款业务的监 督与核查，审查、复核关联契约、账户辛苦、投资指示、进款证实书等考虑文献，切实履行托管职 责。  （1）基金管制东说念主负责阻抑信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的支付能 力等触及到进款银行遴聘方面的风险。因遴聘进款银行失当形成基金财产损失的，由基金管制东说念主承担 职责。  （2）基金管制东说念主负责阻抑流动性风险，并承担因阻抑不力而形成的损失。流动性风险主要包括基 金管制东说念主要求整个提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付的风险、基金投资银 行进款不行自在基金正常结算业务的风险、因整个提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估 值等触及到基金流动性方面的风险。  （3）基金管制东说念主须加强里面风落魄抑轨制的开发。如因基金管制东说念主职工职务步履导致基金财产受 到损失的，需由基金管制东说念主承担由此形成的损失。  （4）基金管制东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格征服《基金法》、《运作办法》等 考虑法律法例，以及国度考虑账户管制、利率管制、支付结算等的各项规矩。  三）基金投资银行进款契约的订立、账户开设与管制、投资指示与资金划付、账目查对、到期兑 付、提前支取  （1）基金管制东说念主应与得当资历的进款银行总行或其授权分行订立《基金进款业务总体合营契约》 （以下简称《总体合营契约》），确定《进款契约书》的花样范本。《总体合营契约》和《进款契约 书》的花样范本由基金托管东说念主与基金管制东说念主共同约定。  （2）基金托管东说念主依据关联法例对《总体合营契约》和《进款契约书》的内容进行复核，审查进款 银行资历等。  （3）基金管制东说念主应在《进款契约书》中明确进款证实书或其他有用进款凭证的办理方式、邮寄地 址、考虑东说念主和考虑电话，以及进款证实书或其他有用凭证在邮寄过程中遗失后，进款余额的证据及兑 付办法等。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上门托付进款 证实书或其他有用进款凭证的，基金托管东说念主可向进款分支机构的上司行发出进款余额询证函，进款分 支机构绝顶上司行应予配合。   （5）基金管制东说念主应在《进款契约书》中规矩，基金存放到期或提前兑付的资金应整个划转到指定 的基金托管账户，并在《进款契约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的，由进款银行承担一 切职责。   （6）基金管制东说念主应在《进款契约书》中规矩，在存期内，如本基金银行账户、预留印鉴发生变 更，基金管制东说念主应实时书面申报进款行，书面申报应加盖基金托管东说念主预留印鉴。进款分支机构应实时 就变更事项向基金管制东说念主、基金托管东说念主出具郑重书面证据书。变更申报的投递方式同开户手续。在存 期内，进款分支机构和基金托管东说念主的指定考虑东说念主变更，应实时加盖公章书面申报对方。   （7）基金管制东说念主应在《进款契约书》中规矩，因如期进款产生的存单不得被质押或以任何方式被 典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金管制东说念主应当依据基金管制东说念主与进款银行订立的《总体合营协 议》、《进款契约书》等，以基金的格局在进款银行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东说念主守护和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管制东说念主应在《进款契约 书》中规矩，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他有用进款凭证（下称“进款凭 证”），该进款凭证为基金进款证据或到期支款的有用凭证，且对应每笔进款仅能开具唯独进款凭 证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电 话证据收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东说念主指定考虑东说念主；若进款银行分支 机构代为守护进款凭证的，由进款银行分支机构指定司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管 东说念主电话证据收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管制东说念主向进款银行建议补办央求，基金管制东说念主应督促进款 银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托付至基金托管东说念主，原进款凭证自动作废。   （3）账目查对                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   每个做事日，基金管制东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金管制东说念主应在《进款契约书》中规矩，对于存期朝上 3 个月的如期进款，基金托管东说念主于每季度 向进款银行发起查扣问复，进款银行应按照中国东说念主民银行查扣问复的考虑时限要求实时回复。基金管 理东说念主有职责督促进款银行实时回复查扣问复。因进款银行未实时回复形成的资金被挪用、盗取的职责 由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送至基金托管 东说念主指定考虑东说念主。   （4）到期兑付   基金管制东说念主提前申报基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定的司帐主 管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话考虑。进款到期前基金管制东说念主与进款银行 证据进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，申报基金管制东说念主与进款银行接 洽进款到账时期及利息补付事宜。基金管制东说念主应将接洽结果见告基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥进款本 息确当日申报基金管制东说念主。   基金管制东说念主应在《进款契约书》中规矩，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应立即申报基 金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具关联诠释注解文献后，与进款银行指定司帐 主管电话证据后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资金账户。如果进款到期日为法定 节沐日，进款银行顺延至到期后第一个做事日支付，进款银行需按原契约约定利率和试验缓期天数支 付缓期利息。   如果在进款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性管制的需要等原因，基金管制 东说念主不错提前支取整个或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管制东说念主与进款银行订立的《进款契约书》实行。   基金托管东说念主发现基金管制东说念主在进行进款投资时有违抗考虑法律法例的规矩及《基金合同》的约定 的步履，应实时以书面花样申报基金管制东说念主在 10 个做事日内纠正。基金管制东说念主对基金托管东说念主申报的违 规事项未能在 10 个做事日内纠正的，基金托管东说念主应叙述中国证监会。基金托管东说念主发现基金管制东说念主有重 大违纪步履，应立即叙述中国证监会，同期申报基金管制东说念主在 10 个做事日内纠正或断绝结算，若因基 金管制东说念主拒空幻行形成基金财产损失的，关联损失由基金管制东说念主承担，基金托管东说念主不承担任何职责。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   四）基金托管东说念主根据考虑法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金管制东说念主参与银行间债券 市集进行监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供得当法律法例及行业门径的、经 稳健遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。 基金管制东说念主有职责确保实时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此形成的损失应由基 金管制东说念主承担。如基金管制东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券市集交游敌手名单 的，视为基金管制东说念主认同全市集交游敌手。基金管制东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券 市集遴聘交游敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行 交游。在基金存续期间基金管制东说念主不错颐养交游敌手名单，但应将颐养结果至少提前一个做事日书面 申报基金托管东说念主。新名单确定时已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进 行结算，但不得再发生新的交游。如基金管制东说念主根据市集需要临时颐养银行间债券交游敌手名单及结 算方式的，应向基金托管东说念主诠释情理，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东说念主协商解 决。   基金管制东说念主负责对交游敌手的资信阻抑，按银行间债券市集的交游功令进行交游，并负责惩处因 交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的交游敌手在基金管制东说念主确定的时期内仍未承担 爽约职责绝顶他关联法律职责的，基金管制东说念主不错对相应损失先行给以承担，然后再向关联交游敌手 追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基 金管制东说念主莫得按照预先约定的交游敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管制东说念主，基金托管东说念主 不承担由此形成的任何损构怨职责。   五）本基金投资通顺受限证券，应征服《对于基金投资非公开刊行股票等通顺受限证券考虑问题 的申报》等考虑监管规矩。 开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交游证券，不包括由于发布要紧音信或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等通顺受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开刊行证券，且限于由中国证券登记结算有限职责公 司、中央国债登记结算有限职责公司或银行间市集清理所股份有限公司负责登记和存管的，并可在证 券交游所或天下银行间债券市集交游的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开刊行证券。   本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 考虑基金投资通顺受限证券的投资决策经由、风落魄抑轨制。基金投资非公开刊行股票，基金管制东说念主 还应提供基金管制东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述辛苦应包括但不限于基金投资通顺受限 证券的投资额度和投资比例阻抑情况。   基金管制东说念主应至少于初次实行投资指示之前两个做事日将上述辛苦书面发至基金托管东说念主，保证基 金托管东说念主有富饶的时期进行审核。基金托管东说念主应在收到上述辛苦后两个做事日内，以书面或其他两边 认同的方式证据收到上述辛苦。   基金管制东说念主对本基金投资通顺受限证券的流动性风险负责，确保对关联风险采用积极有用的措 施，在合理的时期内有用惩处基金运作的流动性问题。如因基金多量赎回或市集发生剧烈变动等原因 而导致基金现款盘活困难时，基金管制东说念主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担悉数损 失。对本基金因投资通顺受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职责。 息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金 拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时期等。基金管制东说念主应保证上述信息的真 实、完竣，并应至少于拟实行投资指示前两个做事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管 东说念主有富饶的时期进行审核。   由于基金管制东说念主未实时提供考虑证券的具体的必要的信息，致使基金托管东说念主无法审核认购指示而 影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担职责。 步履。如发现基金管制东说念主违抗了《基金合同》、《托管契约》以绝顶他关联法律法例的考虑规矩，应 实时申报基金管制东说念主，并申诉中国证监会，同期采用合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有 权对基金管制东说念主的监犯、违纪以及违抗《基金合同》、《托管契约》的投资指示不予实行，独立即通 知基金管制东说念主纠正，基金管制东说念主不予纠正或已代表基金签署合同不得空幻行时，基金托管东说念主应向中国 证监会叙述。 非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁 如期等信息。   六）基金管制东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，崇拜评估中期单子投资业务的风险，本着审 慎、辛勤尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应得当法律法例及监管机构的关联规矩。                                  华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  七）基金托管东说念主根据考虑法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资产净值狡计、千般基 金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、关联信息流露、基金宣 传推介材料中登载基金事迹透露数据等进行监督和核查。  八）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或试验投资运作违抗法律法例、《基金合 同》和本托管契约的规矩，应实时以电话、邮件或书面指示等方式申报基金管制东说念主限期纠正。基金管 理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主收到申报后应实时查对并回复基金托管 东说念主，对于收到的书面申报，基金管制东说念主应以书面花样给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进 行解释或举证，诠释违纪原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对申报县项进行 复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主申报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主应叙述中国证监会。  九）基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本托管契约对基金 业求实行核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的指示，基金管制东说念主应在规矩时期内答复并改正， 或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求 需向中国证监会报送基金监督叙述的事项，基金管制东说念主应积极配合提供关联数据辛苦和轨制等。  十）若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据交游门径仍是收效的指示违抗法律、行政法例和其他考虑 规矩，或者违抗基金合同约定的，应当立即申报基金管制东说念主实时纠正，由此形成的损失由基金管制东说念主 承担，基金托管东说念主在履行其申报义务后，给以免责。  十一）基金托管东说念主发现基金管制东说念主有要紧违纪步履，应实时叙述中国证监会，同期申报基金管制 东说念主限期纠正。      （三）基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查      一）基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主安全守护基 金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管制东说念主狡计的基金资产净值 和千般基金份额净值、根据基金管制东说念主指示办理清理交收、关联信息流露和监督基金投资运作等行 为。      二）基金管制东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、未实行或无故 蔓延实行基金管制东说念主资金划拨指示、闪现基金投资信息等违抗《基金法》、基金合同、托管契约绝顶 他考虑规矩时，应实时以书面花样申报基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面申报后应鄙人一工 作日前实时查对并以书面花样给基金管制东说念主发出回函，诠释违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限 内实时改正。在上述规如期限内，基金管制东说念主有权随时对申报县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管制东说念主依照法律法例、基金合同和本托管契约对基金业务 实行核查，包括但不限于：对基金管制东说念主发出的书面指示，基金托管东说念主应在规矩时期内答复并改正， 或就基金管制东说念主的疑义进行解释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供关联辛苦以供基金管制东说念主核查托 管财产的完竣性和真确性。   四）基金管制东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪步履，应实时叙述中国证监会，同期申报基金托管东说念主 限期纠正，并将纠正结果叙述中国证监会。   （四）基金财产的守护   一）基金财产守护的原则 理东说念主的高洁指示，不得自走时用、贬责、分派基金的任何资产。不属于基金托管东说念主试验有用阻抑下的 资产及什物证券等在基金托管东说念主守护期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的守护职责。 金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东说念主应实时申报基金管制东说念主采用措施进 行催收，基金管制东说念主应负责向考虑当事东说念主追偿基金财产的损失。 由期货公司或证券公司负责清理交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约 等）绝顶收益，由于该等机构或该机构会员单元等本契约当事东说念主外第三方的欺骗、飘荡、错误或收歇 等原因给基金资产形成的损失等不承担职责。   二）基金召募期间及召募资金的验资 得当《基金法》、《运作办法》等考虑规矩后，基金管制东说念主应将属于基金财产的整个资金划入基金托 管东说念主为基金开立的基金资金账户，同期在规矩时期内，基金管制东说念主应礼聘得当《中华东说念主民共和国证券                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新） 法》规矩的司帐师事务所进行验资，出具验资叙述。出具的验资叙述由参加验资的 2 名或 2 名以上中 国注册司帐师署名方为有用。 办理退款等事宜。   三）基金资金账户的开立和管制 管基金的银行进款，并根据基金管制东说念主的指示办理资金收付。托管账户称号应为“华宝安元债券型证 券投资基金”，预留印鉴为基金托管东说念主钤记。 假借本基金的格局开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。   四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 与基金联名的证券账户。 得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以 外的行为。 理东说念主负责。 表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主清理做事，基金管制东说念主应给以积极 协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的规矩实行。 务，触及关联账户的开立、使用的，按考虑规矩开立、使用并管制；若无关联规矩，则基金托管东说念主比 照上述对于账户开立、使用的规矩实行。   五）债券托管账户的开设和管制   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集 清理所股份有限公司的考虑规矩，以基金的格局在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，并代 表基金进行银行间市集债券的结算。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   六）其他账户的开立和管制 定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金管制东说念主应以书面花样将期货公司提 供的期货保证金账户的运行资金密码和市集监控中心的登录用户名及密码见告基金托管东说念主。资金密码 和市集监控中心登录密码重置由基金管制东说念主进行，重置后务必实时申报基金托管东说念主。   基金托管东说念主和基金管制东说念主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需辛苦。基金管制东说念主保证所提供 的账户开户材料的真确性和有用性，且在关联辛苦变更后实时将变更的辛苦提供给基金托管东说念主。 基金托管东说念主按照考虑法律法例和本契约的约定协商后开立。新账户按考虑规矩使用并管制。   七）基金财产投资的考虑有价凭证等的守护   基金财产投资的考虑什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的守护库，或存 入中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集清理所股份有限公司、中国证券登记结算有限职责公 司或单子营业中心的代守护库，什物守护凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金管制东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管东说念主除外机构 试验有用阻抑的有价凭证不承担守护职责。   八）与基金财产考虑的要紧合同的守护   由基金管制东说念主代表基金签署的、与基金财产考虑的要紧合同的原件分别由基金管制东说念主、基金托管 东说念主守护。除本契约另有规矩外，基金管制东说念主代表基金签署的与基金财产考虑的要紧合同应保证基金管 理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件。基金管制东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真 给基金托管东说念主，并在三十个做事日内将原本投递基金托管东说念主处。因基金管制东说念主发送的合同传真件与事 后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金管制东说念主负责。要紧合同的守护期限不低于法律法例规 定的最低期限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真件，未经 两边协商一致，合同原件不得迁徙。基金管制东说念主向基金托管东说念主提供的合同传真件与基金管制东说念主留存原 件不一致的，以传真件为准。  （五）基金资产净值狡计、估值和司帐核算  一）基金资产净值的狡计、复核与完成的时期及门径                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   千般基金份额净值是按照每个做事日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份 额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金管制东说念主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急颐养机制，具体请参见关联公告。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管制东说念主于每个做事日狡计基金资产净值及千般基金份额净值，经基金托管东说念主复核，按规矩公 告。   基金管制东说念主应每个做事日对基金资产估值。但基金管制东说念主根据法律法例或基金合同的规矩暂停估 值时除外。基金管制东说念主每个做事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、千般基金份额净值发送 基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主按规矩对外公布。 金司帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金考虑的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充 分考虑后，仍无法达成一问候见的，按照基金管制东说念主对基金净值信息的狡计结果对外给以公布。   二）基金资产的估值   基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   三）基金份额净值纰谬的处理方式   基金管制东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理基金份额净值纰谬。   四）基金司帐轨制   按国度考虑部门规矩的司帐轨制实行。   五）基金账册的建立   基金管制东说念主和基金托管东说念主在基金合同收效后，应按照两边约定的归拢记账方法和司帐处理原则， 分别独马上成立、记录和守护本基金的全套账册，对关联各方各自的账册如期进行查对，彼此监督， 以保证基金资产的安全。   六）基金财务报表与叙述的编制和复核   基金财务报表由基金管制东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管制东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时，应实时通 知基金管制东说念主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据全齐一致。                               华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在每月末端后 5 个做事日内完成月度报表的编制及复核；在季度结 束之日起 15 个做事日内完成基金季度叙述的编制及复核；在上半年末端之日起 2 个月内完成基金中期 叙述的编制及复核；在每年末端之日起三个月内完成基金年度叙述的编制及复核。基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养，颐养以 国度考虑规矩为准。基金年度叙述中的财务司帐叙述应当经过得当《中华东说念主民共和国证券法》规矩的 司帐师事务所审计。基金合同收效不及两个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度叙述、中期叙述或 者年度叙述。   七）在有需要时，基金管制东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结 果。   （六）基金份额持有东说念主名册的守护   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号、证件号码和持有的基金份额。基金份额 持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和守护，基金管制东说念主和基金托管东说念主应分别守护 基金份额持有东说念主名册，保存期不少于法律法例规矩的最低期限。如不行妥善守护，则按关联法律法例 承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制中期叙述和年度叙述前，基金管制东说念主应将考虑辛苦送交基金托管东说念主，不 得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和完竣性。基金管制东说念主和托管东说念主不得将所守护的 基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应征服守秘义务。   （七）争议惩处方式   两边当事东说念主同意，因本契约产生的或与本契约考虑的一切争议可通过友好协商惩处，但若未能以 协商方式惩处的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照届时有用的仲裁规 则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁两边当事东说念主均具有敛迹力。除非仲裁裁 决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金管制东说念主、基金托管东说念主应信守各自的职责，赓续诚恳、辛勤、尽责地履行基金 合同及本契约规矩的义务，改换基金份额持有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之主见，不包括香港非凡行政区、澳门非凡行政区和台湾地区法 律）统领并从其解释。   （八）托管契约的变更、阻隔与基金财产的清理   一）托管契约的变更门径                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）  本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与基金合同 的规矩有任何突破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。  二）基金托管契约阻隔的情形 他适当的托管机构连结其原有职权义务； 他适当的基金管制公司连结其原有职权义务；  三）基金财产的清理  基金管制东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。                                     华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）               二十三、对基金份额持有东说念主的服务   基金管制东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管制东说念主有权根据基金份额持有东说念主的需 要和市集的变化，加多或变更服务名堂及内容。主要服务内容如下：   （一）辛苦寄送 投资者改换个东说念主信息辛苦，请实时到原开立华宝基金账户的销售机构改换。   在从销售机构获取准确的客户地址、邮编和电子邮箱地址的前提下，基金管制东说念主将根据投资者的 需要寄送以下辛苦：   在基金召募期间认购的，基金管制东说念主将于基金合同收效后的 3 个做事日内向仍是定制了电子对账 单服务的投资者提供电子版认购证据书。如基金份额持有东说念主因特殊原因需要获取纸质认购证据书，可 拨打基金管制东说念主客服电话 400-700-5588（免资料话费）、400-820-5050（免资料话费），按“0”转 东说念主工服务，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、考虑电话，客服东说念主员查对信 息无误后，为基金份额持有东说念主免费邮寄纸质认购证据书。   基金管制东说念主将在每月度末端后的 3 个做事日内，向仍是定制了电子对账单服务的基金份额持有东说念主 提供电子对账单。如基金份额持有东说念主因特殊原因需要获取指如期间的纸质对账单，可拨打本基金管制 东说念主客服电话 400-700-5588（免资料话费）、400-820-5050（免资料话费），按“0”转东说念主工服务，提 供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、考虑电话，客服东说念主员查对信息无误后，为 基金份额持有东说念主免费邮寄纸质对账单。   基金管制东说念主以诠释或电子花样向投资者寄送基金其他信息辛苦。   （二）如期定额投资规画   本基金可通过销售机构为投资者提供如期定额投资的服务，即投资者可通过固定的渠说念，接纳定 期定额的方式申购基金份额。如期定额投资不受最低申购金额限制，具体实施时期和业务功令将在本 基金绽开申购赎回后公告。   （三）基金改换                                        华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）   基金管制东说念主不错根据关联法律法例以及基金合同的规矩，在条件熟谙的情况下提供本基金与基金 管制东说念主管制的其他基金之间的改换服务。基金改换不错收取一定的改换费，关联功令由基金管制东说念主届 时根据关联法律法例及基金合同的规矩制定并公告。   （四）在线服务   基金管制东说念主利用基金管制东说念主的网站（www.fsfund.com）为基金投资者提供网上查询、网上资讯服 务。   （五）资讯服务 金管制东说念主如下电话：   电话招呼中心：400-700-5588（免资料话费）、400-820-5050（免资料话费），，该电话可转东说念主 工座次。   直销柜台电话：021-38505731、021-38505732   传真：021-50499663、021-50988055   基金管制东说念主网址：www.fsfund.com   电子信箱：fsf@fsfund.com   （六）客户投诉和建议处理   投资者不错通过基金管制东说念主提供的招呼中心自动语音留言、招呼中心东说念主工座次、书信、电子邮 件、传真等渠说念对基金管制东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或建议建议。投资者还不错通过销售 机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉。   （七）如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法理会的内容，请通过上述方式考虑基金管制东说念主。请 确保投资前，您/贵机构仍是全面理会了本招募诠释书。                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                      二十四、其他应流露事项    本叙述期内，本基金在指定媒介刊登的公告如下： 公告日历                          公告称号              对于提醒投资者防卫防守违法分子冒用华宝基金管制有限公司格局进行诳骗行为的特              别指示公告                                       华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）              华宝基金对于华宝安元债券型证券投资基金 A 类份额参与招商银行费率优惠行为的公              告              华宝基金管制有限公司对于阻隔深圳市金海九囿基金销售有限公司办理旗下基金关联              销售业务的公告              华宝基金对于华宝安元债券型证券投资基金新增泰信金钱基金销售有限公司为代销机              构的申报              华宝基金对于华宝安元债券型证券投资基金新增上海浦东发展银行股份有限公司为代              销机构的公告              华宝基金对于华宝安元债券型证券投资基金新增吉利银行股份有限公司为代销机构的              公告                                    华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）       公告                           华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）          二十五、招募诠释书存放及查阅方式  本招募诠释书公布后，分别置备于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的办公场所，供公众 查阅、复制。  基金管制东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与公告的内容全齐一致。                              华宝安元债券型证券投资基金招募诠释书（更新）                二十六、备查文献  以下文献存于基金管制东说念主及基金托管东说念主办公场所备投资者查阅。  （一）中国证监会准予华宝安元债券型证券投资基金召募注册的文献  （二）《华宝安元债券型证券投资基金基金合同》  （三）《华宝安元债券型证券投资基金托管契约》  （四）法律办法书  （五）基金管制东说念主业务资历批件和营业派司  （六）基金托管东说念主业务资历批件和营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  投资者不错通过基金管制东说念主网站，查阅或下载基金合同、招募诠释书、托管契约及基金的多样定 期和临时公告。                                      华宝基金管制有限公司

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